Выяснилось, к какому документу обяжут привязывать счета в банке

Банк России планирует заставить банки связывать ИНН клиентов с их счетами, чтобы противодействовать мошенничеству с использованием подставных лиц («дропперов»).

Все подробности - здесь

Зампред Банка России Ольга Полякова заявила, что индивидуальный налоговый номер сделают обязательным условием для открытия банковских счетов физическими лицами. Это коснется как вновь открываемых, так и существующих счетов, рассказала она РБК.

«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина», — объяснила Полякова.

Для новой системы

Связывание индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) с банковскими счетами физических лиц потребуется для эффективной работы будущей системы «Антидроп».

Запустить ее планируют в середине 2027 года. Заместитель председателя Центрального банка Ольга Полякова подчеркнула важность такого подхода. Согласно планам регулятора, идентификационным признаком клиента в системе будет именно ИНН. Банки успешно применяют этот инструмент долгие годы и уверенно работают с такими данными. Опрос финансовых организаций подтвердил эффективность выбранного варианта.

Кредиты

Еще одну меру ввели ранее. Уже с 1 сентября 2025 года физические лица обязаны указывать ИНН при получении кредитов или займов. Такая норма появилась среди комплекса мер, нацеленных на снижение рисков кредитного мошенничества.

Новая платформа

Кроме того, концепцию платформы «Антидроп» утвердили, разработали проект архитектурного устройства сервиса. Регулятор занимается созданием технического задания, которое позволит приступить к непосредственной реализации платформы уже в следующем году. Несмотря на готовность алгоритмов и понимание механизма работы, внедрение потребует значительного времени, подчеркивает Полякова.

Все российские банки будут подключены к сервису «Антидроп» в обязательном порядке. Вместе с тем каждая финансовая организация сможет сама определять степень риска клиентов, внесенных в систему. Этот принцип действует аналогично существующему механизму идентификации подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», направленного на борьбу с легализацией преступных доходов.

Ранее altapress.ru писал, что Центробанк отменяет ограничения россиянам на переводы за рубеж.