Денежные переводы на банковские карты дропперов совершали около 10 млн россиян, подсчитали в Банке России. Если ли в этом состав преступления и кто такие дропперы, aif.ru объяснил президент ассоциации российских банков, академик РАН Гарегин Тосунян.
«Дропперы являются частью мошеннических схем, — предупредил эксперт. — Этих людей привлекают за небольшие суммы для того, чтобы через них "раздробить" крупные суммы, которые были украдены у людей или получены иным незаконным путем. В такую деятельность обычно вовлекают студентов, молодежь, просят их открыть банковскую карту и проводить через нее платежи, за что выплачивают скромное вознаграждение. Но нужно помнить, что дропперы являются соучастниками преступлений, и несут полную, в том числе и уголовную ответственность, причем наказание усугубляется тем, что нарушения совершаются в составе организованной группы, это отягчающее обстоятельство».
Отправлять деньги на карты дропперов могут и добропорядочные граждане. Это и те россияне, которые стали жертвами финансовых мошенников, и граждане, вполне осознанно совершающие перевод — например, делая ставку в онлайн-казино или покупая криптовалюту. Поэтому объемы операций по дропперским картам уже заняли значительную долю теневой экономики нашей страны, по данным Банка России, переводы дропперам вольно или невольно совершали около 10 млн обычных россиян.
«Платеж на карту дроппера не является преступлением, — отметил Тосунян. — Те россияне, которых обманом заставили перевести деньги, или даже те, что осознанно делают перевод, в любом случае не являются преступниками, никакой ответственности им не грозит. Наоборот, чаще всего такие люди являются жертвами мошенников».
Пресечь деятельность дропперов призвана новая платформа, разрабатываемая ЦБ совместно с Росфинмониторингом и банками. Цель системы — еще на стадии «входа в банк» выявить граждан-дроппов и остановить операции по их счетам.
«Уже сейчас банки имеют право заблокировать сомнительные финансовые операции, в том числе и в случае подозрения на платежи дропперов, и активно это используют, — указал эксперт. — Появление новой платформы, разрабатываемой регулятором, можно только приветствовать, это станет еще одним барьером на пути у дропперов, как и, например, введение периода охлаждения».
Но победить зло можно только всем миром, к усилиям властей необходимо добавить участие всего общества, всех нас.
«Наиболее эффективным способом борьбы со всеми мошенниками, включая дропперов, является широкое информирование населения, повышение финансовой грамотности, — уверен Тосунян. — Нужно неустанно доносить до людей, что деятельность дроппера уголовно наказуема, можно потерять свободу на несколько лет. Кроме того, каждый россиянин должен научиться критически относиться ко всякого рода "выгодным предложениям", ни в коем случае нельзя перечислять деньги по полученным из сомнительных источников реквизитам. Какие бы заманчивые награды не предлагали, нужно всегда помнить, что чудес не бывает, никто деньги или иные ценности просто так не раздает, и, поддавшись на уговоры и совершая перевод, человек очень рискует стать очередной жертвой мошенников».
Ранее эксперт рассказал aif.ru, как банки могут защитить своих клиентов от действий финансовых мошенников.
