Банки обязали отслеживать переводы обычных граждан, превышающие 600 тысяч рублей, в силу закона, но некоторые транзакции попадают в категорию подозрительных даже при сумме менее 100 тысяч рублей. Об этом агентству «Прайм» рассказала эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Переводы простых россиян отслеживают по ряду причин, в числе которых защита от финансовых мошенников и противодействие легализации доходов, полученных преступным путем.
В рамках такой системы определены примерные размеры сумм переводов, количество операций в день, время между зачислением и списанием средств, позволяющие заподозрить неладное. При этом банки отслеживают, с каких карт осуществляются переводы.
«В рамках „антиотмывочной“ системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и один миллион рублей в месяц)», — сказала эксперт.
По словам Бочкиной, у банка могут появиться вопросы к транзакциям, идущих с карт, по которым не оплачиваются платежи ЖКХ, покупки и сотовая связь.
Еще один момент — нехарактерность объема и частоты операций для конкретного клиента. Кроме того, если карта была ранее замечена в сомнительных сделках, то могут заблокировать перевод и меньше 100 тысяч рублей.
Ранее российские банки заблокировали 30 тысяч подозрительных счетов.
