Сбер запустил бесплатный сервис без регистрации для AML-проверок криптовалют

Казахстанский филиал Сбера объявил о запуске бесплатного сервиса для AML-проверок криптовалютных адресов и транзакций. Сервис работает без регистрации и не требует авторизации — пользователю достаточно указать адрес кошелька или хеш транзакции, чтобы получить базовую оценку уровня риска.

Как сообщили в компании, решение ориентировано на частных пользователей, разработчиков и небольшие команды, которым необходим быстрый способ предварительной проверки криптоактивов. Сервис позволяет определить возможную связь адреса или транзакции с мошенническими схемами, даркнет-площадками, взломами, миксерами и другими высокорисковыми источниками.

Проверка осуществляется на основе анализа данных из открытых блокчейнов с использованием системы риск-меток. Результат отображается в виде краткого отчёта с общей оценкой риска без углублённой комплаенс-аналитики.

Технической основой решения стал децентрализованный сервис для AML-проверок Sber Digital, запущенный казахстанским филиалом Сбербанка. Платформа использует распределённую модель обработки данных, при которой запросы не хранятся в едином центре, а анализ выполняется через сеть независимых узлов. Такой подход, по словам разработчиков, повышает прозрачность проверки и снижает риски утечки пользовательских данных.

Компания планирует оценить востребованность простых AML-инструментов у широкой аудитории, а также интерес к децентрализованным решениям в сфере криптоаналитики. Сервис не привязан к Сбер ID и не интегрирован с банковскими продуктами.

Эксперты рынка указывают, что появление бесплатных и открытых инструментов для AML-проверок может стать ответом на рост числа мошеннических операций с криптовалютами и усиление регуляторного контроля. В случае успешного запуска на базе Sber Digital возможно расширение функциональности, включая доступ к API и более детальные аналитические отчёты.

На данный момент сервис доступен в открытом режиме для всех пользователей.