Юрист Талызин рассказал, что делать при поступлении денег от незнакомца

Если на банковскую карту или счёт неожиданно поступают деньги от неизвестного отправителя, следует учитывать, что это может быть как простая ошибка, так и продуманная схема мошенников. Об этом в беседе с RT рассказал адвокат Денис Талызин.

Юрист отметил, что использовать такие средства категорически нельзя, поскольку подобные действия могут привести к гражданско-правовой ответственности за неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ. Он подчеркнул, что подобная ситуация рассматривается как присвоение чужого имущества, и по обстоятельствам может быть возбуждено не только гражданское, но и уголовное дело по ст. 160 УК РФ.

Талызин добавил, что в первую очередь следует убедиться, действительно ли деньги поступили на счёт, а не являются ли они частью мошеннической схемы с поддельными СМС-уведомлениями. По словам специалиста, аферисты часто используют сообщения с подменных номеров, создавая иллюзию поступления средств, а затем связываются с получателем под предлогом просьбы вернуть «ошибочный» перевод. В таких случаях, подчеркнул он, человек может добровольно отправить собственные деньги преступникам и уже не получить их обратно.

Эксперт обращает внимание и на то, что никому нельзя передавать данные из банковских СМС, сведения о счетах, картах или вкладах — даже если собеседник утверждает, что ошибочно отправил деньги. Талызин пояснил, что раскрытие такой информации может привести к несанкционированному доступу к средствам. Кроме того, он рассказал, что злоумышленники порой предлагают вернуть перевод на другой, «удобный» им счёт, после чего реальный владелец средств может повторно потребовать их возврата. Так мошенники рассчитывают получить двойную выгоду.

Юрист привёл пример, когда возврат якобы ошибочно поступивших денег осуществляется на счёт, связанный с преступной деятельностью — будь то мошенничество или отмывание средств. Это, по его словам, может обернуться для добросовестного гражданина шантажом или даже вызвать интерес правоохранительных органов, которые могут вызвать его для объяснений относительно подозрительной финансовой операции.

Талызин отметил, что при получении непонятного перевода следует сообщить обратившемуся отправителю, что отменой операции должен заниматься его банк. Самому получателю, как подчеркнул специалист, необходимо уведомить собственный банк о поступлении средств от неизвестного лица, после чего кредитная организация предпримет все необходимые действия самостоятельно.

Ранее юрист Илья Русяев сообщил, что романтические мошенники манипулируют доверием жертв.