В России задумали создать единую платформу для борьбы с обналичиванием денежных средств. Речь о незаконных схемах.
В России может появиться единая система по борьбе с "дропами". Так называется мошенническая схема, распространённая в преступной среде – массовое снятие наличных средств для их последующей легализации.
Новую платформу для контроля и предупреждения "дропов" разрабатывает Центробанк и Росинформониторинг, привлечены эксперты и банковское сообщество. Как сообщает РБК по ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю, платформа позволит немедленно передавать всем банкам информацию о подобной подозрительной активности обычных граждан России.
Дело в том, что для легализации заработанных преступными путями денег мошенники используют как раз обычных граждан. Такие физические лица на языке банковских безопасников называются "дроперами" (от английского бросить, сбросить). Они предоставляют мошенникам свои банковские карточки и с их помощью даже в обычных банкоматах снимается некоторая сумма наличных. Чтобы не вызывать подозрений, дроперов обычно тысячи, так что каждая отдельная операция по выведению средств на не слишком значительную сумму может и на вызывать подозрений.
Задача новой платформы – быстро выявлять дроперов и счета, с которых им поступает "безнал". И передавать эту информацию всем кредитным организациям в России. По задумке авторов инициативы, это позволит быстро пресекать мошеннические схемы и обогащение мошенников вообще. К примеру, быстро внося "дроперов" в чёрные списки и запрещать конкретным физлицам открытие новых банковских карт.
