Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для банков, чтобы выявлять и блокировать подозрительные операции частных лиц, связанных с нелегальными финансовыми схемами. Новая система будет отличаться от "Знай своего клиента" и охватит физические лица.
Банк России в сотрудничестве с Росфинмониторингом, кредитными учреждениями и экспертами активно работает над созданием платформы, предназначенной для предоставления банкам данных о подозрительных финансовых действиях частных лиц. Эти сведения будут использоваться для блокировки активности подобных клиентов. Данной информацией делится РБК, ссылаясь на руководство Службы финансового мониторинга и валютного контроля в лице Богдана Шаблю.
Проект направлен на борьбу с так называемыми дропами — клиентами, которые предоставляют свои банковские карты для осуществления незаконных финансовых операций. Как считает Шабля, внедрение такой системы позволит предварительно отказывать данным лицам в открытии банковских карт или ограничивать их возможности по использованию различных финансовых продуктов.По словам представителя, Центральный банк России уже установил взаимодействие с рядом банков для проведения процедур онлайн-контроля за переводами финансов частных лиц. Важно отметить, что развиваемая система не будет дублировать действующую платформу "Знай своего клиента", предназначенную для мониторинга подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
