Псковичей предупреждают о финансовой пирамиде, маскирующейся под программу лояльности
О финансовой пирамиде, маскирующейся под программу лояльности, предупредил псковичей эксперт отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России Александр Иванов в эфире программы «Копилка» на радио «Серебряный дождь» в Пскове (88.3 FM).
«Регулятор выявил в деятельности проекта «Дип Кешбэк» (Deep Cashback), который организован компанией «Добролайф», признаки финансовой пирамиды. Информация о нём внесена в предупредительный список Банка России», – отметил Александр Иванов.
Он уточнил, что проект действует в интернете в основном в одном из мессенджеров. Организаторы призывают людей присоединиться к цифровой программе лояльности и купить карту участника (стоит такая карта от 5 до 100 тысяч рублей). Это же является первоначальным взносом для вхождения в проект. На карту обещают начислять бонусы, которые рассчитываются алгоритмами компании. А затем баллы якобы можно обменять на сертификаты крупных маркетплейсов.
«Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Выплаты старым участникам делаются за счёт средств новых. Организаторы не заключают с гражданами какие-либо договоры о привлечении денег. В то же время компания не ведёт реальной инвестиционной деятельности, а значит, не может гарантировать заявленный доход. Наличие партнёрских соглашений с маркетплейсами официально не подтверждается», – обратил внимание Александр Иванов.
Гость студии заметил, что общение с клиентами ведётся через мессенджер, при попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать.
«У проекта нет офисов, однако его представители активно занимаются рекламой, устраивая в разных городах реальные встречи с гражданами. Таким образом создаётся эффект команды и присутствия, на ресурсах проекта публикуются фото этих встреч», – сказал эксперт.
Банк России призывает всех граждан быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами.
«Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на официальном сайте Банка России», – заключил Александр Иванов.