За какие переводы на банковскую карту может оштрафовать ФНС

Перевод денег на карту сам по себе не свидетельствует о каком-либо нарушении закона.

Однако Федеральная налоговая служба внимательно следит за такими транзакциями, чтобы выявлять случаи неуплаты налогов с полученных доходов, сообщает ИА DEITA.RU.

Как пишет «Прайм», некоторые переводы могут вызывать подозрения у налоговых органов, особенно если они связаны с определенными видами операций или получения доходов. Одним из наиболее часто вызывающих интерес переводов является оплата товаров, оказанных услуг или работ, а также поступления за сдачу в аренду имущества.

В рамках налогового контроля такие операции считаются доходом, который должен быть задекларирован и обложен налогом. Регулярные поступления средств от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей также вызывают подозрение, если получатель не является их штатным сотрудником по трудовому договору.

Это может свидетельствовать о скрытых трудовых отношениях или о наличии предпринимательской деятельности, которую пытаются скрыть. Налоговые органы нередко обращают внимание и на случаи, когда такие переводы происходят систематически, без ясных объяснений и документального подтверждения.

За неуплату или недоплату налогов возможны серьезные штрафные санкции: сумма штрафа может достигать от 20% до 40% недоплаченной суммы, в зависимости от наличия умысла. К тому же начисляются пени, а при непредоставлении налоговой декларации в установленный срок возможен штраф в размере до 30% от неуплаченного налога, минимальная сумма которого — 1 тысяча рублей.

Дополнительно налоговая может оштрафовать за несвоевременное информирование о зарубежных активах или за ведение бизнеса без регистрации ИП или юридического лица. Информация о таких переводах поступает в ФНС через банки, проверки контрагентов, взаимодействие с другими государственными структурами, а также по жалобам и доносам.

В целях легализации своих доходов юрист советует применять упрощенную систему налогообложения — налог на профессиональный доход (НПД), с ставками 4% или 6%. Это позволяет вести прозрачную отчетность и избегать проблем с налоговой инспекцией, особенно при разовых или небольших переводах, поскольку оформление через специальное приложение делает процессы более удобными и безопасными.