Как будет работать подтверждение родственных связей при переводах

Российские банки начали вводить новые меры для подтверждения родства при переводе крупных сумм.

Сотрудники финансовых учреждений теперь могут связываться с отправителями денежных переводов для уточнения, являются ли получатели родственниками, а также запрашивать их полные личные данные и выяснять, на что планируется потратить сумму, сообщает ИА DEITA.RU.

Как пишет «Коммерсант», данная практика связана с последними обновлениями антимошеннических рекомендаций, разработанных Центробанком. Директор технического департамента компании RTM Group Федор Музалевский заявил о том, что требования подтверждать родственные связи при крупном переводе были введены именно в рамках новых нормативов.

При этом он отметил, что никаких чётких границ по сумме, которая считается крупной, в документации не прописано. Банки либо самостоятельно определят, какая сумма является значительной, либо получат эту информацию в закрытом виде от регулятора.

Музалевский также высказал предположение, что в некоторых случаях для подтверждения достаточно будет совпадения фамилий у участника перевода, и дополнительных проверок проводить не потребуется.

Эксперты считают, что речь может идти о суммах в диапазоне нескольких сотен тысяч рублей, что сопоставимо с проверками транзакций через систему быстрых платежей, которые начнутся с 1 января. Эти меры призваны повысить безопасность операций, но в то же время могут усложнить процесс перевода для обычных граждан.

Поэтому специалисты рекомендуют заранее предусматривать возможные задержки при оплате, оформлять платежные поручения лично в отделениях банка или же использовать наличные расчёты, чтобы избежать неудобств в будущем.