вчора, 21:35 У 2025 році українські банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг, зобов'язані відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції. Це є частиною заходів із запобігання відмиванню коштів і фінансуванню незаконних дій, відповідно до рекомендацій Національного банку України. Банки використовують список ризикових операцій, рекомендований НБУ. Серед основних дій, які можуть призвести до блокування рахунку або запиту додаткових документів: Часте зняття готівки — понад три рази на місяць, особливо у великих сумах. Часті кредити у готівці, які клієнт оперативно погашає. Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні. Операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, неочікувані великі перекази). Надходження коштів із-за кордону, які клієнт відразу отримує готівкою. Передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку. Великі операції з готівкою, які перевищують звичайну фінансову активність клієнта. Окрім цього, транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи отримані від політично значущих осіб часто потрапляють під особливу увагу банків. Якщо банк зупиняє операцію, клієнту можуть запропонувати надати документи для підтвердження її законності. Наприклад: Декларацію про доходи чи податкові звіти. Документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо). Виписки з інших фінансових установ. Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. У разі відсутності документів банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта. Як уникнути блокування? Уникайте частих великих зняттів готівки. Підтверджуйте законність доходів. Завчасно готуйте документи на великі транзакції. Будьте обережними з криптовалютою та переказами від сумнівних джерел. Знай
