Россияне обязательно попадут в зону повышенного внимания отечественных банков при осуществлении денежного перевода свыше 100 тысяч рублей.
Об этом предупредила аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина, сообщает ИА DEITA.RU.
Как объяснила эксперт, такое положение дел обусловлено требованиями закона. Помимо суточного показателя, существует ещё и месячный — это один миллион рублей. Если человек переводит и зачисляет суммарно больше денег в течение 30 дней, то его активность может быть отнесена в категорию подозрительных, рассказала специалист.
Помимо рекомендаций Центрального банка страны в рамках соблюдения антиотмывочного закона, коммерческие организации также могут устанавливать свои собственные признаки подозрительных операций. Это означает, что сомнительными могут быть признаны переводы на сумму меньше 100 тысяч рублей в день, предупредила аналитик.
Кроме объёма транзакций, есть и другие факторы, которые учитываются при оценке активности клиентов. В частности, банк усилит своё внимание к тем, кто отправляет или получает более 30 переводов в сутки, или имеет более 50 получателей в месяц. Под подозрение попадут и те, кто слишком быстро отправляет только что полученные средства.
Важную роль играет и характер трат денег с карты. Те, кто не оплачивает с неё «коммуналку», сотовую связь и не осуществляет другие бытовые расходы, также может отмечен банков в качестве подозрительного лица. В этом случае счета и карточки такого клиента могут быть временно заблокированы до выяснения обстоятельств.
