Якщо клієнти банків отримують офіційну зарплату, якщо вони можуть документально підтвердити свої доходи, то запровадження лімітів на банківські перекази з картки на картку їх не торкнеться. Таку заяву зробив голова НБУ Андрій Пишний. За його словами, ліміти на банківські перекази з картки на картку, які у лютому 2025 року планують запровадити найбільші українські банки, торкнуться лише тих клієнтів, які не можуть підтвердити свої доходи, особливо клієнтів із "високим" рівнем ризику. Пишний наголосив, що таких клієнтів у банків налічується лише 1%. Решту клієнтів українських фінустанов це нововведення не торкнеться. Не торкнеться воно й волонтерів. Волонтери надають певний перелік документів на підтвердження своєї діяльності. 10 грудня 2024 року ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк підписали угоду про ліміт переказів із картки на картку для фізичних осіб. З 1 лютого 2025 року вони запровадять місячний ліміт операцій, залежно від категорії рівня ризику клієнтів. Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем ризику межу операцій за картками встановлять у розмірі 150 000 грн на місяць, а з 1 червня – 100 000 грн на місяць. Для клієнтів з "високим" рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, межа за операціями буде не більшою за 50 000 грн на місяць. Обмеження не торкнуться операцій із переказу грошей між двома рахунками клієнта в одному банку. При "низькому та "середньому" рівнях ризику клієнтам не потрібно обов'язково підтверджувати свої доходи. Це доведеться робити клієнтам, які потраплять у "високу" категорію ризику. Навіщо це потрібно? Так боротимуться з тіньовою економікою та з "дропами", які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків, щоб вони могли "відмивати" гроші. За даними Нацбанку, "дропи" завдають величезної шкоди Україні. Річ у тім, що щороку через картки "дропів" можуть проходити приблизно 200 млрд грн. Today
