В конце июля в России начал действовать закон, согласно которому банки должны останавливать переводы, если заметят признаки мошеннической активности. Эта система работает автоматически, и поэтому могут быть заблокированы даже простые переводы, которые граждане решат сделать самим себе, сообщает ИА DEITA.RU.
Признаком мошеннической деятельности система может посчитать переводы на счета, которые уже есть в базе данных мошенников или в «черном списке» Центробанка, какие-то новые для человека операции, совершенные, например, из необычных мест, с нового устройства, слишком большие суммы и так далее. Причем неважно, будут это чужие счета или свои.
Старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников отмечает, что, конечно, банки в этих вопросах могут и будут ошибаться. Учитывая, что финансовые организации теперь должны будут возвращать украденные деньги на счета, им проще будет приостановить необычные переводы на пару дней, чем подтвердить их.
Однако специалист считает, что гражданам по большому счету не о чем волноваться: блокировке подвергнутся только действительно странные переводы. Для мошенников же это станет серьезным препятствием и поможет справиться с большим количеством нарушений.
