Національний банк з 1 жовтня обмежить грошові перекази між банківськими картками українців. Йдеться про операції між фізичними особами. На пів року запроваджено ліміт у розмірі 150 тисяч гривень. Ліміт стосуватимуться лише вихідних переказів з усіх рахунків клієнта в одному банку на рахунки інших фізичних осіб. Він не поширюватиметься на рахунки волонтерів, які мають відповідати певним критеріям. Також обмеження не стосуватимуться осіб, щомісячні доходи з підтверджених джерел яких перевищують ліміт. Обмеження не діятимуть на грошові перекази між власними рахунками клієнта в одному банку, а також на перекази юридичних осіб. Обмеженню не підлягають операції за реквізитами IBAN. У пресслужбі НБУ зазначили, що запровадження тимчасового ліміту запобігатиме використанню платіжної інфраструктури в незаконних цілях та не впливатиме на діяльність волонтерів. Вказано, що 98% клієнтів банків щомісяця здійснюють перекази, які не перевищують встановлену суму. Тому нові обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність. Головна мета встановлення ліміту на банківські операції – мінімізація використання платіжної інфраструктури у незаконній діяльності, зокрема з використанням рахунків дропів. Це поширений механізм функціонування тіньової економіки. Дропами або грошовими мулами називають осіб, які передають третім особам дані та реквізити своїх карткових рахунків у користування. За це вони отримують певну плату. Але рахунки використовують як транзитні для грошових переказів та відмивання незаконних коштів. За даними кількох найбільших банків цьогоріч вже розірвали договори з-понад 80 тисячами клієнтами через участь у дроп-схемах. За даними Нацбанку, через картки дропів щорічно може проходити близько 200 млрд грн. "Тіньовий бізнес шукає для себе нові шляхи проведення грошових платежів, і це потребує швидкого реагування, тому НБУ запроваджує ліміт як тимчасове, антикризове рішення", - наголосили представники регулятора. Today
