Центробанк усиливает борьбу с мошенниками
С 25 июля 2024 года в России вступят в силу новые правила противодействия мошенническим операциям. Центральный банк РФ расширил список признаков подозрительных переводов, которые банки должны учитывать для защиты своих клиентов. Об этом сообщает пресс-служба ведомства.
Теперь финансовые организации будут обязаны приостанавливать переводы на счета, ранее замеченные в сомнительных операциях, даже если пострадавшие не сообщали об обмане. Важным критерием станет информация о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств, поступившая из любых источников.
Банки также будут учитывать данные от сторонних организаций, указывающие на возможное мошенничество. Например, сведения от операторов связи о нехарактерной активности клиента перед переводом денег.
К уже существующим трем признакам подозрительных операций добавятся еще три. Ранее банки должны были блокировать переводы на счета из базы данных ЦБ о мошенниках, останавливать нетипичные для клиента операции и предотвращать переводы с устройств, ранее использованных злоумышленниками.
Расширение списка признаков подозрительных операций является ответом на растущую проблему финансовых преступлений в стране. По данным за 2023 год, сумма похищенных мошенниками средств достигла 15,8 миллиарда рублей, что на 11,5% превышает показатели предыдущего года.
Эксперты отмечают, что новые меры Центробанка направлены на защиту наиболее уязвимых групп населения, в частности пенсионеров, которые часто становятся жертвами телефонных аферистов. Ожидается, что усиленный контроль поможет снизить количество успешных мошеннических атак и сохранить сбережения граждан.
