Центробанк России расширил в два раза перечень признаков мошеннических операций. Банки должны будут сверяться с этим списком для предотвращения таких операций, сообщили в пресс-службе регулятора.
Там напомнили, что Центробанк ранее уже определил три признака подозрительных операций, которыми следует руководствоваться при совершении переводов. Банки должны приостанавливать переводы на счета тех, кто находится в базе ЦБ о мошеннических счетах. Также важно не допускать нетипичные для клиента переводы и попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.
Один из новы критериев сводится к тому, что банки обязаны останавливать переводы на счета, по которым ранее уже совершались мошеннические операции. Второй критерий – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
«При этом поступить в банк она может по любым каналам <…> В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела», — уточнили в регуляторе.
Третий признак – данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошенничестве.
«Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», — добавили в пресс-службе.
