Российские банки могут блокировать переводы физических лиц по нескольким основным причинам.
Об этом рассказали в Роскачестве, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Лента.ру».
Как объяснили в ведомстве, в основном это происходит, когда у финансовых организаций возникают сомнения по поводу легальности трансакций. Эксперты напомнили, что с 2024 года банки обязуются замораживать подозрительные операции до момента, пока не получат подтверждения от клиента, что он совершает их добровольно.
Организации обязаны принимать меры для защиты своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов и так далее. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций, которые вызывают подозрения.
Кроме того, представители банковской сферы также должны соблюдать антимонопольное законодательство, которое запрещает передачу средств, связанных с незаконными операциями — отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками.
Если клиент не дал достаточно сведений для организации проверки, банк будет блокировать его транзакции, пока не получит необходимую информацию. Ограничения могут происходить и в связи с санкциями — финансовым организациям важно проверить, что перевод определённым странам или организациям осуществляется не с целью финансирования терроризма или нарушения прав человека.
