Госдума приняла сразу во втором и третьем чтении закон, согласно которому не будут проводить идентификацию клиента – физического лица при приеме платежей за жилищно-коммунальные услуги в случае, если их сумма не превышает 60 тыс. руб.
В 2009 г. для всех видов платежных операций был установлен предельный размер суммы платежа, при котором не требуется идентификация клиента – физического лица – это 15 тыс. руб. За 14 прошедших лет размер платы за жилое помещение и коммунальные услуги существенно вырос, констатируют авторы документа.
«Среднемесячный платеж за ЖКУ в 2023 г. был в 3,3 раза выше, чем в 2009 г., и достигнет в отдельных регионах Российской Федерации величины действующего в настоящее время лимита, что требует проведения идентификации около 50% всех плательщиков за ЖКУ в целом ряде наиболее населенных регионов», – говорится в пояснительной записке.
При этом операции по приему денежных средств от физических лиц за ЖКУ в принципе не обладают признаками операций, имеющих запутанный или необычный характер, имеют очевидный экономический смысл и законную цель, а именно – исполнение обязательств потребителем по оплате потребляемых жилищных и коммунальных услуг, что свидетельствует о низком риске отмывания денег для этого типа операций, считают авторы документа.
Принятыми поправками предусматривается, что не будут проводить идентификацию клиентов – физлиц при осуществлении операций по приему от них платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, если сумма платежей не превышает 60 тыс. руб. Также идентификация клиентов-физлиц не будет проводиться при осуществлении почтовых переводов денежных средств для уплаты налогов, внесения платы за ЖКУ и пеней за просрочку оплаты ЖКУ, если сумма денежных средств по такому почтовому переводу не превышает 60 тыс. руб.
При этом из нормы о непроведении идентификации клиентов – физических лиц при переводах денежных средств в соответствующих целях без открытия банковского счета на сумму до 60 тыс. руб. исключаются переводы электронных денежных средств.
