Фигуранты дела обвиняются в хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере (ч. 3 ст. 159.1 УК РФ).
«По данным следствия, в период с августа 2021 года по январь 2022 года обвиняемая, являясь кредитным брокером, организовала совершение хищения денежных средств банка с участием трех своих знакомых. Согласно разработанному преступному плану, один из соучастников, выступавший в роли мнимого заемщика кредитных средств, представил в банк заведомо ложные документы о трудоустройстве и ежемесячном доходе, а также недостоверный отчет об оценке недвижимости, используемой в качестве залога для получения кредита со значительно завышенной стоимостью жилья. На основании подложных документов банком был заключен кредитный договор на сумму свыше 4 млн руб., которые были перечислены на расчетный счет заемщика. С целью придания законности своим действиям обвиняемые в период с января по июль 2022 года внесли несколько платежей на общую сумму 220 тыс. руб., после чего прекратили погашение кредита. Оставшимися денежными средствами фигуранты распорядились по собственному усмотрению», — сообщили в СУ СК России по КЧР.
Благодаря принятым мерам на стадии следствия причиненный материальный ущерб возмещен на сумму 2,8 млн руб. Кроме того, на имущество обвиняемых на сумму 9 млн рублей наложен арест.
Как отметили в следственном управлении, собранная в ходе следствия доказательственная база признана достаточной для направления уголовного дела в суд с утвержденным обвинительным заключением.
Добавим, в соответствии с УК РФ обвиняемые могут быть наказаны: штрафом в размере от 100 000 до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет; принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового; лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
