999 причин подозрительности вашей финансовой операции

Нацбанк перенес дату запуска системы мгновенных платежей с апреля 2023 на январь 2024 года:   Об изменении постановления Правления Национального банка   В связи с объективной необходимостью изменения даты обеспечения участия банков в системе мгновенных платежей (далее – СМП) для проведения внутристрановых мгновенных платежей клиентов – физических лиц в пользу физических лиц по инициативе плательщика с использованием сервиса информационной поддержки мгновенных платежей (далее – сервис ИПМП) Правлением Национального банка принято постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 марта 2023 г. № 99 ”Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 сентября  2022 г. № 354“ (далее – постановление № 99) (прилагается), которое вступило в силу 25 марта 2023 г.   Постановлением № 99 установлено, что банки обеспечивают участие в СМП для проведения внутристрановых мгновенных платежей клиентов – физических лиц в пользу физических лиц по инициативе плательщика с использованием сервиса ИПМП с 1 января 2024 г.    

  Продолжается тщательная слежка за банковскими клиентами и выявление "подозрительных" операций, с 29 марта 2023 года вступили в силу два постановления Национального банка Республики Беларусь: № 84 от 10 марта 2023 года об изменении постановления от 24 декабря 2014 года № 818 и № 113 от 29 марта 2023 года об утверждении Рекомендаций по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций.   Банкам необходимо сохранять подходы по анкетированию клиентов и выявлению финансовых операций, подлежащих особому контролю.    Речь идет про операции с электронными деньгами :    При оказании платежных услуг по операциям с электронными деньгами в соответствии со статьей 16 Закона Республики Беларусь от 19 апреля 2022 г. № 164-З ”О платежным системах и платежных услугах“ банкам следует сохранить в правилах внутреннего контроля подходы по анкетированию клиентов и выявлению финансовых операций, подлежащих особому контролю.   Обращаем внимание, что при заполнении специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, до присвоения цифровых кодов новым признакам подозрительности, следует использовать для них код 999 (иные признаки) справочника признаков подозрительности финансовых операций...     Кстати вот весь список кодов подозрительных операций, по которым на вас могут составить специальный формуляр: Справочник признаков подозрительности финансовых операций   Код   Описание 101   участник финансовой операции зарегистрирован или имеет место нахождения в оффшорной зоне 102   финансовая операция осуществляется с использованием счета(ов), открытого(ых) в оффшорной зоне 103   необоснованное увеличение оборотов денежных средств по текущему (расчетному) счету клиента более чем в 3 раза по сравнению со среднемесячными оборотами по счету (оборотами за предыдущий месяц) 104   представление участником финансовой операции вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей; невозможность осуществить связь с участником финансовой операции по указанным им адресам и телефонам 105   немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении сведений о финансовой операции ее участником, запрашиваемых лицом, осуществляющим финансовую операцию, либо чрезмерная озабоченность участника финансовой операции вопросами конфиденциальности 106   представление участником финансовой операции документов (их копий), вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности) 107   осуществление финансовой операции ее участником на значительную для него сумму с использованием текущего (расчетного) счета, финансовые операции по которому в течение более 6 месяцев были незначительными либо не проводились 108   невозможность установления контрагентов участника финансовой операции либо несоответствие представленных участником финансовой операции сведений о стороне по сделке информации, имеющейся у лица, осуществляющего финансовую операцию 109   систематическое предоставление или получение участником финансовой операции безвозмездной (спонсорской) помощи в рамках договоров между организациями и (или) индивидуальными предпринимателями 110   несоответствие финансовой операции характеру деятельности ее участника 111   необоснованное дробление сумм однотипных финансовых операций (одного вида), осуществляемых участником финансовой операции в течение анализируемого периода, кроме финансовых операций по размещению (снятию) денежных средств на счета (со счетов) и (или) во вклады (депозиты) (с вкладов (депозитов) 112   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление участником финансовых операций перевода денежных средств за границу для осуществления деятельности на валютном рынке Форекс, а также финансовых операций, связанных с приобретением либо продажей ценных бумаг и других высоколиквидных активов (в том числе слитков драгоценных металлов), если информация в отношении данного участника финансовой операции не позволяет определить источник происхождения денежных средств 113   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение участником финансовой операции займов, кредитов из-за границы 114   систематическое в течение анализируемого периода осуществление участником финансовых операций с использованием текущего (расчетного) счета финансовых операций по перечислению денежных средств на свой счет в другом банке с их последующим зачислением (возвратом) на текущий (расчетный) счет в близких по значению суммах 117   прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, имеющих загрязнения подозрительного характера 123   отсутствие явного экономического смысла финансовой операции 124   разовая продажа (покупка) участником финансовой операции большого количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, финансовых инструментов по ценам, существенно отличающимся от рыночных, при условии, что участник финансовой операции не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и (или) ценные бумаги не передаются участнику финансовой операции в погашение задолженности контрагента перед участником финансовой операции 125   систематическое осуществление финансовых операций по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных активов, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг 127   систематическое осуществление финансовых операций, при которых один и тот же предмет сделки продается и затем выкупается в рамках осуществления сделок с одной и той же стороной, за исключением сделок РЕПО с ценными бумагами 128   разовое или неоднократное осуществление финансовых операций по получению из касс банка наличных денежных средств в значительных суммах для возмещения расходов физических лиц либо перечислению денежных средств на счета физических лиц, в том числе доступ к которым обеспечивается банковской платежной карточкой, в качестве возмещения проведенных ими расходов в суммах, близких по значению или равных установленному законодательством предельно допустимому размеру расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями 129   наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой участником финансовой операции, или от обычной рыночной практики 130   необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает ее участник 131   внесение участником финансовой операции в ранее согласованную схему проведения финансовой операции непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, касающихся направления движения денежных средств или иного имущества 132   систематическое изменение участником финансовой операции порядка исполнения договорных обязательств 134   существенное (более чем в 3 раза) увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента, если обычными для его основной деятельности являются расчеты в безналичной форме 137   досрочное (как правило, в течение 6 месяцев после получения) погашение кредита, полученного участником финансовой операции, если имеющаяся у банка в отношении этого участника финансовой операции информация не позволяет определить источник финансирования кредитной задолженности 139   предоставление (получение) участником финансовой операции беспроцентного займа, а также займа, кредита на условиях, предусматривающих получение (уплату) процентов и (или) иных вознаграждений (платежей) в размере, существенно отличающемся от обычной рыночной практики 141   возврат участником финансовой операции – резидентом ранее полученного аванса нерезиденту по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) в случаях, когда такая финансовая операция носит систематический характер 143   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода внесение участником финансовой операции наличных денежных средств, связанных с приобретением имущества, если информация, имеющаяся у лица, осуществляющего финансовую операцию, в отношении данного участника не позволяет определить источник происхождения денежных средств 144   перечисление в рамках внешнеторгового договора участником финансовой операции денежных средств на счет контрагента-нерезидента, открытый в стране, отличной от страны его регистрации 145   осуществление участником финансовой операции финансовых операций по снятию поступающей выручки в наличной форме, ее перечислению на счета физических лиц, в том числе доступ к которым обеспечивается банковской платежной карточкой, или использованию для покупки наличной иностранной валюты, если у лица, осуществляющего финансовые операции, возникло подозрение, что финансовые операции не соответствуют характеру деятельности их участника 146   снятие со счета участника финансовой операции наличных денежных средств в течение небольшого периода времени после их внесения на счет в качестве займов, кредитов, вкладов в уставный фонд 147   существенное отличие основных условий внешнеторгового договора или порядка его исполнения от общепринятой внешнеторговой практики осуществления таких сделок и (или) международных правил, применяемых к аналогичным сделкам 148   прохождение по счетам участника финансовой операции денежных средств, значительно превышающих реальные его возможности в бизнесе либо заявленные ожидаемые показатели, осуществление финансовых операций на значительные суммы организациями, с момента создания которых прошло менее шести месяцев 149   систематическое осуществление участником финансовой операции финансовых операций без явного экономического смысла, связанных с поступлением денежных средств от нескольких контрагентов и сопровождающихся последующим перечислением, в том числе с покупкой или конверсией иностранной валюты, этих денежных средств в полном или подавляющем объеме 150   систематическое получение участником финансовой операции денежных переводов без открытия счета от одного или нескольких физических лиц из одного региона иностранного государства 151   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода перечисление (получение) участником финансовой операции денежных средств в рамках договоров, предусматривающих оказание маркетинговых, консультационных, управленческих или исследовательских услуг 152   международный перевод денежных средств в пользу нерезидента, не являющегося первоначальной стороной по внешнеторговому договору, без документального подтверждения факта вступления этого нерезидента в обязательство путем заключения соответствующего договора уступки требования, перевода долга или иного аналогичного соглашения 153   международный перевод денежных средств в рамках договора займа в случаях, когда фактическим плательщиком (получателем) денежных средств выступает нерезидент, не являющийся стороной по договору займа, либо если платежи осуществляются со счета (на счет) нерезидента, открытого в стране, отличной от страны его регистрации 154   осуществление нескольких финансовых операций, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по совокупности признаков такие финансовые операции вызывают подозрения, что они осуществляются в целях уклонения от уплаты налогов, сборов (пошлин); занижения тарифных платежей за счет недостоверного декларирования ввозимых товаров; легализации доходов, полученных преступным путем 155   необычность в поведении участника финансовой операции при открытии счета или осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания полагать, что он действует в интересах иного лица, либо намерения клиента открыть счет (счета), электронный кошелек (электронные кошельки) могут быть связаны с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем 156   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление финансовых операций их участником, связанных со снятием (внесением) со счета (на счет) денежных средств в наличной форме, за исключением операций по внесению (снятию) на счет (со счета) банковских вкладов (депозитов) физическими лицами, если информация в отношении данного участника финансовой операции не позволяет определить источник происхождения денежных средств 157   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление финансовых операций их участником, связанных с приобретением, использованием или погашением электронных денег 158   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление финансовых операций их участником, связанных с приобретением (продажей) наличной иностранной валюты, если информация в отношении данного участника финансовой операции не позволяет определить источник происхождения денежных средств 160   разовое или неоднократное осуществление финансовых операций участником финансовых операций – нерезидентом без постановки на налоговый учет по счетам, открытым в белорусских банках, если у лица, осуществляющего финансовые операции, возникают подозрения, что они осуществляются в целях уклонения от уплаты налогов, сборов (пошлин); занижения тарифных платежей за счет недостоверного декларирования ввозимых товаров; легализации доходов, полученных преступным путем 161   систематическое осуществление участником финансовой операции в течение анализируемого периода финансовых операций по счетам, доступ к которым обеспечивается банковской платежной карточкой, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по совокупности такие финансовые операции вызывают подозрения, что они осуществляются в целях получения экономически необоснованных доходов либо занижения процентных расходов участника финансовой операции и обусловлены отдельными свойствами продукта и (или) особенностями законодательства, либо намерение участника финансовой операции получить неоправданно значительное количество банковских платежных карточек, включая виртуальные, частая необоснованная их замена 162   отсутствие дополнительных платежей, обеспечивающих хозяйственную деятельность участника финансовой операции, либо несоответствие сумм таких платежей масштабам осуществляемых финансовых операций; разнородность платежей, относительно низкая налоговая нагрузка участника финансовой операции 163   осуществление участником финансовой операции финансовой операции по переводу денежных средств, если у банка имеется информация о причастности банка, в том числе иностранного банка, в котором открыт счет получателя денежных средств, либо получателя денежных средств к незаконным финансовым операциям или применении к ним санкций за их совершение 164   осуществление участником финансовой операции финансовых операций по текущему (расчетному) счету с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, в случае если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента) 165   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление участником финансовой операции финансовых операций по снятию наличных денежных средств, перечислению денежных средств на счета физических лиц, в том числе доступ к которым обеспечивается банковской платежной карточкой, при отсутствии платежей по текущему (расчетному) счету индивидуального предпринимателя, связанных с осуществлением его предпринимательской деятельности 166   разовое или неоднократное приобретение цифровых знаков (токенов) либо иностранной валюты в значительной сумме несовершеннолетним лицом, а также физическим лицом, достигшим престарелого возраста (семидесяти лет либо старше), который с высокой степенью вероятности не в состоянии получать необходимый для подобных операций доход 167   неоднократное в анализируемом периоде пополнение третьими лицами банковских счетов, электронных или виртуальных кошельков физических лиц, учетных записей (аккаунтов) клиентов на платформе резидента Парка высоких технологий 168   разовое или неоднократное осуществление финансовых операций участником финансовой операции по перечислению денежных средств в белорусских рублях на счет контрагента-нерезидента, если такие финансовые операции вызывают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем 169   разовое или неоднократное осуществление финансовых операций участником финансовой операции, если у лица, осуществляющего финансовые операции, возникают подозрения, что они осуществляются в целях финансирования террористической деятельности и (или) финансирования распространения оружия массового поражения 171   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление клиентом финансовых операций, связанных с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, обменом цифровых знаков (токенов) на другие цифровые знаки (токены), если это не обусловлено характером деятельности клиента и (или) информация в отношении данного участника финансовой операции не позволяет определить источник происхождения денежных средств, цифровых знаков (токенов) 172   осуществление участником финансовых операций по снятию в наличной форме либо перечислению на счета физических лиц дивидендов либо выплат, связанных с безвозмездным отчуждением (изъятием) средств организации, при условии, что общая сумма таких финансовых операций составляет значительную часть оборотов по дебету счета организации в анализируемом периоде 173   получение отказа клиента в представлении информации об источниках происхождения средств, направляемых для исполнения обязательств по договору финансовый аренды (лизинга), либо получены разъяснения, вызывающие сомнения в их достоверности 174   досрочное (в течение 6 месяцев после заключения договора) исполнение лизингополучателем в полном объеме обязательств по уплате лизинговых платежей 175   осуществление физическим лицом по банковскому счету финансовых операций, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по совокупности признаков такие финансовые операции вызывают подозрения, что они осуществляются без соответствующей регистрации в качестве субъекта предпринимательской деятельности либо в благотворительных целях, не подтвержденных документально 176   осуществление клиентом финансовой операции, если по совокупности имеющейся информации возникают подозрения, что они осуществляются в целях незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов и прекурсоров либо на основании критериев, определяемых в том числе международными организациями 177   перечисление денежных средств в адрес одного и того же контрагента на счета, открытые в разных банках 178   систематическое осуществление финансовых операций между аффилированными юридическими лицами 179   осуществление клиентом финансовой операции без явного экономического смысла по проведению транзитных операций, когда денежные средства зачисляются на банковский счет из-за границы и перечисляются в полном или подавляющем объеме за границу 180   осуществление клиентом финансовых операций, связанных с приобретением или отчуждением цифровых знаков (токенов) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента Парка высоких технологий 181   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода снятие при использовании банковской платежной карточки, эмитированной банком-нерезидентом, в банкомате на территории Республики Беларусь наличных денежных средств 182   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение физическим лицом денежных средств, связанных с получением из-за границы доходов и иных денежных средств по бестоварным сделкам (услуги, займы, дивиденды, выигрыши), а также имеющих признаки иностранной безвозмездной помощи, использование которой осуществляется без регистрации в Департаменте по гуманитарной деятельности Управления делами Президента Республики Беларусь, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного физического лица, не позволяет определить источник происхождения денежных средств 201   внесение участником финансовой операции маржинального обеспечения в кассу либо получение из кассы маржинального обеспечения и (или) положительной разницы цен по совершенным операциям с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами наличными денежными средствами 202   внесение клиентом маржинального обеспечения либо возврат ему маржинального обеспечения и (или) положительной разницы цен по совершенным операциям с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, не включенной в состав маржинального обеспечения (в соответствии с соглашением), со счета (на счет), открытого в стране, отличной от страны его регистрации (резидентства) 203   внесение маржинального обеспечения в пользу клиента третьим лицом, не являющимся членом его семьи, в том числе на основании доверенности, выданной клиентом 204   возврат маржинального обеспечения клиента и (или) положительной разницы цен по совершенным операциям с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, не включенной в состав маржинального обеспечения (в соответствии с соглашением), на счет третьего лица, не являющегося членом его семьи, в том числе действующего по доверенности, выданной ему клиентом 205   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода внесение маржинального обеспечения физическим лицом в возрасте до 21 года либо старше 75 лет в размере, превышающем 400 базовых величин 206   систематическое в течение анализируемого периода внесение участником финансовой операции сумм маржинального обеспечения и последующее инициирование им его возврата без проведения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами либо проведение операций на сумму, не превышающую 10 процентов от суммарного размера маржинального обеспечения 301   частичный или полный возврат микрозайма участника финансовой операции, осуществленный третьим лицом 302   заключение договора залога в обеспечение займа, когда заемщик и залогодатель являются разными лицами 303   получение микрозаймов разными заемщиками, представителем (посредником) у которых является одно и то же лицо, либо взаимосвязанной группой заемщиков 304   получение участником финансовой операции денежных средств по одному или нескольким договорам микрозайма на общую сумму, превышающую 500 базовых величин, и предоставление в течение срока его (их) действия денежных средств по одному или нескольким договорам займа (микрозайма) этой же некоммерческой микрофинансовой организации 401   сдача физическим лицом на комиссию, в скупку ювелирных и других бытовых изделий с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм 402   сдача физическим лицом на комиссию, в скупку ювелирных и других бытовых изделий без оттисков пробирных клейм 403   систематическая сдача физическим лицом на комиссию, в скупку нескольких и (или) однотипных ювелирных и других бытовых изделий, в том числе имеющих товарные ярлыки 404   систематическое приобретение физическим лицом нескольких и (или) однотипных ювелирных и других бытовых изделий и (или) сертифицированных драгоценных камней 970   наследование цифровых знаков (токенов) лицом, не являющимся наследником по закону 971   осуществление финансовой операции с одним и тем же недвижимым имуществом два раза и более в течение одного года, кроме наследования недвижимого имущества 972   хранение участником финансовой операции в течение длительного периода времени денежных средств на игровом счете в виртуальном игорном заведении без фактического участия в азартной игре 973   получение участником финансовой операции выигрыша от участия в азартной игре при использовании технических средств и (или) устройств, оказывающих воздействие на случайный результат игры или позволяющих его предвидеть 974   приобретение участником финансовой операции в игорном заведении, виртуальном игорном заведении большого количества игровых фишек с последующим обменом их на денежные средства (электронные деньги) без фактического участия или при минимальных ставках в азартной игре 975   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода осуществление финансовых операций их участником, связанных со снятием с игрового счета денежных средств (электронных денег) в крупном размере, без фактического участия в азартной игре 976   получение и предоставление предмета лизинга по договору финансовой аренды (лизинга), когда продавцом (поставщиком) предмета лизинга и лизингополучателем является одно и то же физическое лицо (возвратный лизинг) и стоимость предмета лизинга отличается от стоимости его приобретения у этого лица более чем на 30 процентов 977   предоставление предмета лизинга по договору сублизинга, когда продавцом (поставщиком) предмета лизинга и сублизинго-получателем выступает одно и то же лицо 978   перевод выгоды в пользу лица, не являющегося первоначальным выгодоприобретателем по договору страхования, сострахования, доверительного управления денежными средствами или иным имуществом 979   оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом – нерезидентом 980   досрочное расторжение договора финансовой аренды (лизинга), предусматривающего возмещение более 75 процентов стоимости предмета лизинга, инициируемое лизингополучателем ранее одного года со дня передачи предмета лизинга во временное владение и пользование лизингополучателю без видимого основания 981   осуществление финансовой операции с недвижимым имуществом участником финансовой операции, если с момента государственной регистрации этого участника прошло менее одного года 982   попытка осуществления финансовой операции с недвижимым имуществом, на которое наложено ограничение (обременение), запрещающее по своему правовому характеру правообладателю распоряжаться объектом недвижимого имущества 983   осуществление финансовой операции с недвижимым имуществом, участником которой выступает нерезидент, кроме наследования по закону и выдачи свидетельства о праве собственности пережившему супругу (бывшему супругу) и на имя умершего супруга (бывшего супруга) 984   выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес нескольких получателей (физических лиц) по доверенности, выданной одному лицу 985   выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес одного получателя по доверенности, выданной двум и более лицам 986   наследование наличных денежных средств, драгоценных металлов, изделий из них, включенных в акт описи наследственного имущества, в отношении которых отсутствуют документы, подтверждающие их принадлежность наследодателю 987   заключение предварительного договора, предусматривающего как аванс либо задаток, так и выплату сумм, которые будут предусмотрены основным договором, до заключения (подписания) основного договора 988   заключение соглашений о расторжении возмездных договоров об отчуждении имущества, которыми не предусмотрен возврат сторонам переданных по договору имущества и денежных средств 989   дарение средств между участниками финансовой операции, не состоящими между собой в браке, в отношениях близкого родства или свойства, в отношениях опекуна (попечителя) и подопечного 990   выплата задатка в значительных размерах по предварительному договору 991   разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение участником финансовой операции денежных средств в крупных суммах от организатора азартных игр в качестве выигрыша (возврата несыгравших ставок) от участия в азартных играх 992   явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета сделки (кроме объекта недвижимости, прав на него) 993   существенное отличие стоимости объекта недвижимости (прав на него) от обычной рыночной стоимости такого объекта (прав на него) 994   осуществление однотипных финансовых операций представителем от имени трех и более участников финансовых операций, если такие операции сопровождаются внесением либо получением наличных денежных средств или высоколиквидных финансовых инструментов 995   расчеты по финансовой операции с недвижимым (движимым) имуществом на сумму более 100 базовых величин осуществляются в наличной форме 996   осуществление финансовых операций их участником с нарушением установленного законодательством порядка документального оформления, в том числе с нарушением требования о нотариальном удостоверении или государственной регистрации 997   неоднократное проведение участником финансовой операции однотипных финансовых операций в целях дробления суммы необычно крупной сделки и (или) уклонения от регистрации в специальном формуляре 998   снижение суммы сделки в ходе осуществления финансовой операции в целях уклонения от регистрации в специальном формуляре 999   иные признаки   А вот так выглядит специальный формуляр, который составляютв банке и отправляют в департамент финмониторинга КГК     Специальный формуляр регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю Лист .01.   Номер .__.__.__.__.__.__.__.__.__. – .__.__.__. – .__.__.__.__.__.__.  учетный номер плательщика   отделение   № сообщения п/п в году Дата .__.__. · .__.__. · .__.__.__.__.          день   месяц   год                         1. Вид специального формуляра .__. 2. Сведения о лице, представившем специальный формуляр 2.1. Категория лица* .__.__.                                           2.2. Код банка* .__.__.__. 2.3. Наименование лица .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 2.4. Адрес лица 2.4.1. Область / г. Минск .__.__.   2.4.2. Район .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 2.4.3. Населенный пункт .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 2.4.4. Улица .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 2.4.5. Дом .__.__.__.__.   2.4.6. Корпус .__.__.__.__.__   2.4.7. Офис (квартира) .__.__.__.__. 3. Сведения о финансовой операции 3.1. Признак совершения .__.   3.2. Вид операции* .__.__.__.__.   3.3. Форма операции .__. 3.4. Количество участников .__.__. 3.5. Дата совершения .__.__. · .__.__. · .__.__.__.__. 3.6. Время совершения .__.__. : .__.__.    день   месяц   год   часы минуты 3.7. Сумма цифрами в валюте .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.  3.8. Код валюты* __.__.__. 3.9. Основание совершения .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 3.10. Условия контроля .__.__.__.__.   3.11. 1-й признак подозр.* .__.__.__. 1    2    3    4 3.12. 2-й признак подозр.* .__.__.__. 3.13. Дополнительная информация .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 4. Заменяемый специальный формуляр данным (в п.3.13 указывается причина замены) 4.1. Номер .__.__.__.__.__.__.__.__.__. – .__.__.__. – .__.__.__.__.__.__.  учетный номер плательщика   отделение   № сообщения п/п в году 4.2. Дата .__.__. · .__.__. · .__.__.__.__.         день   месяц   год                         5. Ответственное должностное лицо 5.1. И.О.Фамилия .__. · .__. · .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 5.2. Телефон .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__. 6. количество листов специального формуляра .__.__.   М.П.   Подпись _____________________________       Помните что если вы хотите сохранить себя от государственного контроля, то это можно сделать только рассчитываясь наличными деньгами.

  Потому что все операции по вашим карточкам и все расчеты сделанные через банк доступны всем силовым органам Белоруссии.