Росфинмониторинг считает, что необходимо проверять списание со счетов юрлиц и ИП сумм от 5 млн руб., если данные организации ранее получали бюджетные деньги.
Как следует из пояснительной записки к приказу, соответствующий законопроект необходим для профилактики рисков нецелевого использования бюджетных денег и последующих попыток легализации преступных доходов.
Ведомство уточняет, что проверка будет проводиться только в отношении юридических лиц и ИП, которые переводят средства в пользу получателя, относящегося к средней или высокой группе риска совершения незаконных действий с деньгами.
В июне 2022 г. Банк России опубликовал критерии отнесения организаций к группам риска. Для отнесения к группе могут приниматься во внимание следующие факторы: объем и количество трат на хозяйственную деятельность, объем и основания перевода денег физическим лицам, связь компаний с другими юрлицами из групп риска, результаты прохождения ведомственных проверок и многое другое.
Сведения о соответствующих списаниях банки должны будут передать в Росфинмониторинг в течение 730 дней с момента вступления приказа в силу.
В октябре 2021 г. Росфинмониторинг инициировал предоставление ФСБ и МВД права блокировки счетов граждан во внесудебном порядке, но соответствующий законопроект получил отрицательную оценку регулирующего воздействия Минэкономразвития России.
