В стране стало слишком много денег. ЕРИП потребовал от банков ограничить суммы платежей

Когда мы переводим деньги с помощью ЕРИП, банки перечисляют их другим банкам не день в день, а при клиринговых расчетах. Чтобы не было проблем, используются банковские гарантии. Но в последнее время белорусы стали переводить через ЕРИП такие суммы, что у оператора возникли вопросы.

Стало известно, что в середине июля НКФО «ЕРИП» поставило перед банками вопрос «обеспечения более высокого уровня надежности и безопасности проведения платежей и последующих расчетов по ним посредством АИС «Расчет».  
Что насторожило НКФО «ЕРИП»?

Дело в том, что в последнее время в АИС «Расчет» наблюдается рост количества переводов денежных средств на счета белорусских банков в размере одного платежа свыше 10 тыс базовых величин.

Справочно. С 1 января 2020 года базовая величина в Беларуси равна 27 рублям. Получается, что растет переводов сумм, превышающих 270 тыс BYN, или 110 тыс долларов.

НКФО «ЕРИП» отмечает, что такие оплаты обычно производятся через услуги:


«Пополнение счета»
«Пополнение карты»
и подобные им


Между тем, размер максимальной суммы платежа по всем услугам, доступным к оплате через АИС «Расчет», устанавливается НКФО «ЕРИП» в соответствии с информацией, заявленной производителем услуг в анкете на подключение услуги, прилагаемой к договору.

Одновременно банки, выступая в рамках АИС «Расчет» в качестве расчетных агентов, несут ответственность за полноту и своевременность проведения расчетов по принятым ими платежам.

Поэтому НКФО «ЕРИП» считает, что у банков как расчетных агентов возникает риск выйти за пределы гарантии, предоставляемой для того, чтобы обеспечить завершение расчетов в клиринговой части АИС «Расчет».

Выход прост. НКФО «ЕРИП» порекомендовало банкам ограничить максимальную сумму одного платежа по услуге «Пополнение счета» и другим аналогичным услугам:


как в качестве производителя услуг
так и в качестве расчетного агента