Федеральный закон от 22 июля 2024 г. N 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Повышен лимит операций физлиц по перечислению налогов и внесению коммунальных платежей без идентификации.
Не проводится идентификация при приеме от клиента-физлица платежей в счет налогов и коммунальных платежей, в том числе пеней, если их сумма не превышает 60 тыс. руб. Ранее лимит составлял 15 тыс. руб.
Юрлица и ИП, отнесенные Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, могут обратиться с заявлением о пересмотре степени риска.
Уточнен круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов и оператор информационной системы могут поручать идентификацию и обновление информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
Закон вступает в силу со дня опубликования. Изменения, связанные с пересмотром высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяются с 1 октября 2024 г.