Беларусь и Россия дали отпор западным санкциям в финансовой сфере
p bВВП Беларуси и России выросли в первом полугодии 2023nbsp;г., отмечают Евразийском банке развития. Аналитики отмечают, что усиление экономической активности в двух странах стало следствием адаптации бизнеса и населения к новым условиям. Находясь под незаконными западными санкциями, Союзное государство укрепило финансовый суверенитет и продолжает работу в этом направлении. Были приняты меры по дедолларизации экономик, развитию отечественных платежных систем и финансовых инструментов. Решения, использованные Москвой и Минском, проанализировала старший научный сотрудник Института экономики НАН Беларуси Альбинаnbsp;Сибирская./b/ph2Антисанкционные меры и дедолларизация взаиморасчетов/h2hrp
Российской экономике удалось устоять под натиском западных санкций. За лето 2022nbsp;г. антисанкционные мероприятия Банка России, в том числе включавшие ограничения на покупку валюты для физлиц и компаний, дали свои результаты. За первые пять дней августа депозиты юридических лиц увеличились на 308nbsp;млрд рос. руб., а депозиты физических лиц – на 116nbsp;млрд рос. руб./pp
Доходности краткосрочных и долгосрочных облигаций федерального займа показали разнонаправленную динамику. Так, доходности двухлетних бумаг снизились до 7,72% (на 29nbsp;июля 2022nbsp;г. – 7,51%), 10-летних – до 8,87% (на 29nbsp;июля 2022nbsp;г. – 8,89%)./pp
Еще одной из мер антисанкционной политики Российской Федерации стал отказ с марта 2022nbsp;г. от долларов во всех энергетических расчетах между с Беларусью, что является экономически выгодным для Минска. В 2021nbsp;г. товарооборот Беларуси с Россией составил $40 млрд, при этом показатель вырос на 35% относительно 2020nbsp;г. Удельный вес расчетов за энергоресурсы (природный газ) составлял тогда около 19% (точные статистические данные закрыты)./pp
В целом, в Республике Беларусь и до антисанкционной политики основная доля расчетов с Российской Федерации проводились в российских рублях (таб.nbsp;1)./pp align=center img width=583 alt=Сибирская 1708-1.png src=/upload/medialibrary/372/phq0j9uelncg7b3xn0eilkxuqemi8vcj.png height=186 title=Сибирская 1708-1.pngbr/pp align=center span style=font-size: 10pt; font-family: Arial, Helvetica; color: #959595;Таблицаnbsp;1. Валютная структура взаимных платежей Беларуси и России по сумме платежей 2021nbsp;г., % /span/ph2Развитие собственной финансовой инфраструктуры/h2hrp
Согласно интеграционным программам, планируется внедрить единые форматы финансовых сообщений на основе международного стандарта ISOnbsp;20022 в системе передачи финансовой информации Национального банка Республики Беларусь. Кроме того, нужно разработать основные принципы и параметры взаимодействия Системы быстрых платежей (СБП) Банка России с Системой мгновенных платежей (СМП) Национального банка Беларуси, а также операционную, сервисную, правовую модели их взаимодействия (рис.nbsp;1)./pp
Также нужно оценить необходимость доработки законодательной и правовой баз для осуществления трансграничных переводов денежных средств с использованием указанных систем; определить порядок обмена информацией между ЦБ РФ и Нацбанком Беларуси в рамках наблюдения за участниками рынка платежных услуг./pp align=center img width=712 alt=Сибирская 1708-2.png src=/upload/medialibrary/efa/w0nhse51uh7t4n6tskqu9w3r9omttwqw.png height=425 title=Сибирская 1708-2.pngbr/pp align=center span style=font-family: Arial, Helvetica; font-size: 10pt; color: #959595;Рисунокnbsp;1. Количество операций в системах мгновенных платежей и быстрых платежей, млн ед. Показатели СМП приведены по вспомогательной шкале. /span/pp
С 1nbsp;августа 2022nbsp;г. в платежную систему Республики Беларусь внедрен международный стандарт ISOnbsp;20022, предполагающий внедрение единых требований и рекомендаций по формированию финансовых сообщений, что позволит исключить проблемы совместимости автоматизированных систем различных финансовых институтов и упростить заполнение платежных реквизитов./ph2Рост использования российских платежных систем/h2hrp
За четвертый квартал 2022nbsp;г. через СБП было оплачено 163nbsp;млн покупок на 315nbsp;млрд рос. руб., платить за покупки таким способом пробовали уже более 29nbsp;млн россиян. Численность предприятий торговли и услуг, принимающих платежи по СБП, выросла до 559nbsp;тыс.nbsp;точек. Для сравнения – по итогам четвертого квартала 2021nbsp;г. их число составляло 122nbsp;тыс./pp
Получила активное развитие российская платежная система «МИР», появившаяся в 2015nbsp;г. В 2021nbsp;г. в условиях ограничений она стала лидирующей платежной системой по охвату среди населения России. На карты «Мир» платят зарплаты в бюджетных учреждениях, перечисляют социальные выплаты от государства, студенческие стипендии и пенсии. Банки – партнеры платежной системы «МИР» представлены в ряде дружественных стран. По состоянию на конец 2022nbsp;г. наблюдался резкий прирост выпуска пластиковых карт «МИР» (рис. 2)./pp align=center img width=678 alt=Сибирская 1708-3.png src=/upload/medialibrary/fbc/x2jpu7r6h9jerb2nyqq2gt5ekufitkwm.png height=298 title=Сибирская 1708-3.pngbr/pp align=center span style=font-family: Arial, Helvetica; font-size: 10pt; color: #959595;Рисунок 2./spanspan style=font-family: Arial, Helvetica; font-size: 10pt; color: #959595; Количество выпущенных в обращение карт «МИР», млн шт. /span/pp
На конец 2022nbsp;г. уже насчитывалось более 140nbsp;банков, использующих сервис Mir Pay как альтернативу недоступных по причине санкций Apple Pay и Google Pay. В декабре ряд банков начал внедрять для своих клиентов возможность платить с Mir Pay не только в офлайн, но и в онлайне. По состоянию на 1nbsp;января 2022nbsp;г. эмиссия национальных платежных карт составляла 113nbsp;млн, а на 1nbsp;января 2023nbsp;г. этот показатель достиг 182nbsp;млн карт. Рост более чем на 60% произошел после ухода международных платежных систем с российского рынка в марте 2022nbsp;г./pp
Стоит отметить, что платежные системы «Белкарт» и «Мир», прошли успешную интеграцию, начатую еще в 2018nbsp;г. Это позволило повысить популярность обеих платежных систем. На 1nbsp;июля 2023nbsp;года эмитировано 5,8nbsp;млн. карточек системы «Белкарт». Их держатели среднем совершают 33nbsp;транзакции в секунду, при этом доля безналичных платежей по карточкам «Белкарт» в республике составляет 59,7%./ph2Вывод/h2hrp
В целом, из закрепленных за Национальным банком Беларуси семи союзных программ, предполагающих интеграцию в банковской сфере, полностью реализованы три. Это «Гармонизация валютного регулирования и валютного контроля», «Гармонизация требований в области обеспечения информационной безопасности в финансовой сфере», «Гармонизация требований в области противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и финансового терроризма (ПОД/ФТ) для финансового сектора»./pp
Меры, оперативно принятые Банком России наряду с повышением ключевой ставки, позволили сохранить устойчивость российского банковского сектора в период максимальной волатильности, а самое главное – предотвратить «бегство» вкладчиков. При этом активное санкционное давление западных стран только углубило интеграционные связи России, Беларуси и стран ЕАЭС./pp
Москва и Минск отказались от доллара в пользу российского рубля в расчетах за энергоресуры. Кроме того, правительства двух стран сформировали «карты компетенций» по отраслям обрабатывающей промышленности и машиностроения. Наконец, были упрощены некоторые таможенные процедуры, отменены некоторые ввозные пошлины и другие меры. Все это способствует укреплению экономического суверенитета Союзного государства./phrp iАльбинаnbsp;Сибирская, старший научный сотрудник Института экономики НАН Беларуси/i/p