Из первых рук: итоги 23 марта 2021 года
И о погоде… Во вторник, когда в мире — день метеоролога. Поэтому о том, какая погода будет завтра, абсолютно точно будем знать послезавтра. Впрочем, как и всегда. Главное, чтобы обошлось без ураганов с красивыми женскими именами в информации, присланной в редакцию «Выберу.ру» банками, страховыми и финансовыми компаниями, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Держатели карт МИР Россельхозбанка могут приобрести туристические поездки по стране с кешбэком 20% от стоимости покупки. Акция действует до 15 июня 2021 года в рамках госпрограммы по стимулированию внутреннего туризма, разработанной Ростуризмом совместно с оператором платежной системы «МИР». Все маршруты, включённые в госпрограмму, доступны на сайте мирпутешествий. рф. Перед оплатой тура необходимо зарегистрировать карту «Мир» в Программе лояльности платёжной системы «Мир». Минимальная продолжительность отдыха — 2 ночи (3 дня). Кешбэк составит 20% от стоимости путешествия, но не более 20 000 рублей за одну покупку. Ограничений по стоимости путешествия нет.
Москвичи сэкономили со Сбербанком почти 2 тонны пластика на выпуске цифровых карт. В 2020 году жители Москвы открыли в Сбербанке более 362 тысяч цифровых карт. Тем самым они позволили сэкономить более 1,8 тонны пластика. Это почти вдвое больше, чем в 2019 году. Всего в столице владельцами цифровых карт Сбербанка на сегодняшний день являются 552 тысяч человек. Наиболее активные пользователи — москвичи в возрасте 35-50 лет, открывшие в прошлом году 112 тысяч карт (31% от общего количества новых цифровых карт). Цифровые карты Сбербанка могут быть как кредитными, так и дебетовыми. Для расчётов в торговых точках карту необходимо загрузить в мобильный кошелёк — SberPay, Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay. В банке комментируют,
жители Москвы все более ответственно относятся к вопросам экологии и сохранения окружающей среды и отказываются от использования пластика для совершения банковских операций. Цифровая карта абсолютно безвредна для природы. При этом по ней доступны все основные операции — платежи и переводы, онлайн- и офлайн-покупки и другие. Главное отличие такой карты — необходимость иметь при себе смартфон или любой гаджет с поддержкой NFC, чтобы оплачивать товары в магазинах.
В отделениях СберБанка в Москве появился новый «Билет в будущее». Дочерняя компания Сбербанка СК «Сбербанк страхование жизни» обновила программу накопительного страхования жизни «Билет в будущее»: она пополнилась новыми страховыми рисками с дополнительными выплатами и теперь обеспечивает защитой не только взрослых, но и детей. Обновлённый «Билет в будущее» появился во всех отделениях СберБанка в Москве. Программа позволяет накопить на будущее с базовым и расширенным страховым покрытием, а также сформировать финансовый резерв для детей. Получить «билет в будущее» можно, формируя накопления в течение 5, 7, 10 или 15 лет. Клиент сам выбирает периодичность (ежемесячно, раз в год или единовременно) и комфортную сумму взносов (минимум — от 2 тыс. рублей в месяц, 24 тыс. рублей в год или 120 тыс. рублей единовременно). Расширенная программа, помимо базовых рисков, защищает клиента на случай получения инвалидности. Если клиент не сможет производить взносы вследствие наступления страхового случая по этому риску, страховая компания продолжит делать на него регулярные взносы; при этом, если инвалидность установлена в результате несчастного случая, клиент получит дополнительную выплату.
МТС Банк прокачал гибкие навыки студентов МГУ. Совместно с Благотворительным фондом «Система» банк провел лекцию для студентов старших курсов Московского государственного университет им. М.В. Ломоносова, приуроченную к запуску наставнической программы «Амбассадоры «Лифта в будущее», которая помогает выпускникам начать свой путь в профессии, поставить карьерные цели, получить поддержку наставника, а также прокачать гибкие навыки, которых, по словам работодателей, не хватает почти всем выпускникам. Во встрече, которая прошла в рамках факультативного курса «Переход Учеба-Работа: от теории к практике» приняли участие более 40 студентов юридического, химического и других факультетов МГУ. В банке комментируют, что уже много лет тесно сотрудничают с Благотворительным фондом «Система», поддерживая масштабные КСО-проекты. Один из них – «Лифт в будущее», который помогает школьникам выбрать профессию своей мечты, студентам – прокачать новые для себя навыки и начать карьеру, например, в сфере финтеха, а сотрудникам МТС Банка – передать свои знания и получить наставнический опыт.
Банк ЗЕНИТ предлагает оформить договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС) «Премиум» от партнера ООО «УК «Альфа-Капитал». Новый продукт собран на облигациях и акциях крупнейших российских компаний. Одной из основных составляющих портфеля ценных бумаг являются акции ПАО «Татнефть». По условиям продукта клиент может оформить договор ИИС на сумму от 50 тыс. рублей в офисах банка. Договор заключается на три года и автоматически пролонгируется. ИИС можно пополнять ежегодно от 1 тыс. до 1 млн рублей. Помимо дохода от инвестиций, ИИС позволяет получить ежегодный налоговый вычет от государства в размере 13% от суммы взноса (до 52 тыс. рублей в год) либо освобождение инвестиционного дохода от налогообложения при закрытии ИИС через три года.
Держатели карт «Мир» Банка ДОМ.РФ получат кешбэк в 20% от стоимости путешествий по России. Акция реализуется в рамках Государственной программы по стимулированию внутреннего туризма. Туристический кешбэк можно получить, оплатив в период с 18 марта по 15 июня готовый тур или проживание в отеле. Продолжительность путешествия — не менее двух суток. Для участия в программе необходимо зарегистрировать карту «Мир» в Программе лояльности платежной системы «Мир» на сайте мирпутешествий. рф, выбрать маршрут и оплатить поездку на странице акции. Кешбэк начисляется в размере 20% от стоимости путешествия, но не более 20 тысяч рублей за одну покупку. Количество поездок, которые можно оплатить по карте, не ограничено.
ДОМ.РФ запустил обновленный информационный портал для россиян, которые хотели бы улучшить свои жилищные условия. Он доступен по адресу спроси. дом. рф. В ДОМ.РФ рассказали, за время работы консультационного центра ДОМ.РФ к нам обратились более 1,5 миллиона граждан. Мы проанализировали тематики, по которым обращались граждане, систематизировали и удобно собрали ответы по ним у себя на портале. Теперь вся актуальная информация о жилищной сфере есть у нас на спроси.дом.рф. Портал призван выполнять функцию службы одного окна по большинству вопросов, касающихся ипотеки, сделок с недвижимостью, программ государственной поддержки в жилищной сфере.
Цифровая карта Банка ДОМ.РФ номинирована на премию СХ World Awards. Банк ДОМ.РФ стал финалистом премии СХ World Awards в номинации «Цифровой клиентский опыт». В шорт-лист вошел проект цифровой дебетовой карты, выпуск которой осуществляется через приложение банка. Сервис позволяет выпустить карту за одну минуту и не тратить время на посещение отделения банка и ожидание выпуска. Все шаги, включая установку ПИН-кода, выбор кодового слова и подключение карты к электронному кошельку можно осуществить самостоятельно с помощью приложения Банка ДОМ.РФ. Карта предоставляет клиенту доступ ко всем привилегиям программы лояльности и сервисам банка.
ДОМ.РФ первым среди госкомпаний России включил в процесс рекрутмента новых сотрудников систему автоматического сбора рекомендаций голосовым роботом Sever.ai. Это очередной шаг компании в работе с искусственным интеллектом, потребность в котором стала еще более очевидной с переходом процессов рекрутмента в онлайн-формат. Sever.ai системно собирает рекомендации и обратную связь на кандидатов. Это большие объемы информации, ручной сбор которых требует существенных временных и денежных затрат. Также существенную роль играет и человеческий фактор: возможны ошибки, необъективные оценки и просто неспособность качественно выполнить монотонную и объемную работу в короткие сроки. Именно поэтому в ДОМ.РФ было принято решение реализовать технологичное решение, которое помогает масштабно, качественно и с меньшими затратами выполнять задачи по рекрутменту.
«Кубань Кредит» реализовал возможность онлайн-оплаты с помощью сервиса Apple Pay. Банк «Кубань Кредит» выполнил очередное обновление функционала дистанционных платежных операций для частных клиентов. Теперь пользователям стала доступна возможность совершения онлайн-оплаты в пользу различных получателей услуг посредством системы мобильных платежей Apple Pay. Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо на устройстве Apple открыть сайт Банка (kk.bank) в браузере Safari. В разделе «Онлайн-сервисы» перейти в «Оплату Онлайн», выбрать необходимый платеж и, заполнив данные, нажать «Оплатить с Apple Pay».
Банк Уралсиб предлагает новый сезонный срочный вклад «Повышенный процент онлайн», который можно открыть в любом офисе банка, Интернет-банке и Мобильном банке Уралсиб. Минимальная сумма вклада составляет 50 тысяч рублей. Вклад может быть размещен на сроки 200, 380 или 740 дней. Процентные ставки зависят от срока вклада и способа открытия. При открытии вклада онлайн в Интернет-банке и Мобильном банке ставки увеличиваются на 0,2 процентных пункта и составляют до 5,0% годовых, при открытии вклада в офисе Банка ставки — до 4,8% годовых. Пополнение и расходные операции не предусмотрены. Начисленные выплачиваются в конце срока вклада на отдельный счет. Досрочное востребование производится по ставке «до востребования» (0,01% годовых). Продление невостребованного вклада на очередной срок осуществляется автоматически по процентным ставкам базового вклада «Доход» для офисов Банка по соответствующим сумме, валюте и сроку.
Клиенты ВТБ Онлайн утроили число платежей по QR-коду. Количество платежей по QR-кодам через приложение ВТБ Онлайн за год выросло в 3 раза — в феврале число операций составило более 220 тысяч, при этом объем операций вырос почти в 80 раз. Сервис оплаты по QR-коду в ВТБ Онлайн постоянно совершенствуется. В этом году в приложение была встроена новая библиотека для сканирования, что позволило считывать сложные QR-коды на разных моделях телефонов и дало возможность сканировать их даже с помятых квитанций и изображений низкого качества. Кроме того, пользователи ВТБ Онлайн теперь могут вносить оплату за детские сады и образовательные услуги, не вводя реквизиты вручную, — для этого нужно просто отсканировать QR-код на квитанции. Оплатить
счет по QR-коду можно тремя способами — нажав на соответствующую иконку в правом верхнем углу экрана авторизации, на главном экране в разделе «Избранное» или в разделе «Платежи». После сканирования все поля для оплаты заполнятся автоматически, клиенту останется только подтвердить платеж. В ВТБ отмечают, мы запустили сервис оплаты по QR-коду в приложении ВТБ Онлайн осенью 2019 года. Видим, что такой способ оплаты понравился нашим клиентам — каждый месяц мы фиксируем постоянный рост числа платежей.
Банк ВТБ в 2021 году окажет помощь 27 детским больницам по всей России. 23 марта прошла первая в этом году акция благотворительной программы ВТБ «Мир без слёз». Участниками стали два московских учреждения: Детская городская клиническая больница № 9 им. Г. Н. Сперанского и Детская городская клиническая больница им. Н. Ф. Филатова. Проект «Мир без слез» существует с 2003 года. Его суть заключается в приобретении необходимого оборудования, лекарств и расходных материалов для детских государственных медицинских учреждений по всей стране. Приоритетными являются крупнейшие медицинские центры, принимающие на лечение наибольшее количество детей, а также медицинские учреждения, которые оказывают узкоспециализированную помощь или находятся в отдаленной местности. За время существования программы помощь получили уже более 150 больниц в 73 регионах России. Всего в 2021 году в проекте примут участие 27 больниц в следующих городах: Москва, Санкт-Петербург, Шахты, Кемерово, с. Курумкан Республика Бурятия, Элиста, Назрань, Анадырь, Салехард, Тюмень, Энгельс, Чита, Череповец, Ярославль, Ижевск, Оренбург, Волгоград, Хабаровск, Пенза, Нижневартовск, Джержинск, Йошкар-Ола.
ВТБ и «Ростелеком» представили стратегию СП «Платформа больших данных». Совместное предприятие ВТБ и «Ростелекома» «Платформа больших данных», созданное в марте 2020 года, утвердило стратегию развития до 2025 года. Согласно утвержденному документу: цель «Платформы больших данных» - создание лидера рынка в области сервисов на основе Big Data в том числе за счет объединения уникальных массивов обезличенных данных, технологий и компетенций. К 2025 году «Платформа больших данных» планирует занять более 10% целевого рынка продуктов Big Data в России. «Платформа больших данных», в том числе, планирует вывести на рынок платформы обмена Big Data, сервисы для дистанционной оценки имущества, новые сервисы для прогноза спроса, сервисы доступа к облачной Big Data инфраструктуре. В 2021 году компания планирует запустить более 30 пилотных проектов с потенциальными клиентами.
ВТБ прогнозирует рост рынка российского лизинга на 8-10% в 2021 году против падения в 6% в 2020 г. По оценкам ВТБ Лизинг в 2021 г. объем нового бизнеса на российском рынке лизинга может вырасти на 8-10% относительно показателей прошлого года и превысить 1,5 трлн руб. Ожидается, что основными драйверами роста рынка станут: грузовой автотранспорт (+15%), дорожная и строительная техника (+15%), легковой автотранспорт (+5%), а также сегмент ж/д техники (+5%).
Банк Русский Стандарт: технология SoftPOS впервые интегрирована в вендинговый аппарат. Банк совместно с компанией «Торговый дом Самбери» первыми в России интегрировали в вендинговый аппарат устройство ЭФОР с программным обеспечением SoftPOS. Благодаря новой технологии у владельца автомата нет необходимости в приобретении и оплате обслуживания POS-терминала. Технология SoftPOS установлена на специальном комплексе ЭФОР. Благодаря этому смартфон на базе Android с NFC-модулем превращается в POS-терминал для приема бесконтактных платежей. Оплачивать покупки на таком вендинговом аппарате можно привычными способами – банковской картой или смартфоном. SoftPOS удобна для покупателей и весьма выгодна для торгово-сервисных предприятий (ТСП) из самых различных сфер бизнеса. Так, владельцу подобного аппарата не потребуется дополнительно покупать и обслуживать POS-терминал. А установка нового устройства ЭФОР будет заметно выгоднее по цене. Еще одно важное преимущество нового платежного решения – по желанию владельца вендингового аппарата на ЭФОР можно будет установить систему лояльности для совершения более выгодных покупок. Подобная опция способствует повышению конкурентоспособности компании и продвижению выгодных предложений для покупателей.
Сосульки против машин: где этой зимой автомобили чаще всего страдали от падения льда. Аналитики «АльфаСтрахование» составили рейтинг регионов, в которых автомобилисты чаще всего обращались в страховую компанию после падения снега и сосулек этой зимой. Больше всего машин с ноября 2020 г. по март 2021 г. пострадало в Санкт-Петербурге, Приморье и Хабаровском крае. Практически треть всех случаев, связанных с падением сосулек и сходом ледяных глыб, приходится на Санкт-Петербург. Северная столица уже не первый год оказывается в лидерах по количеству повреждений автомобилей от снега. Ситуация здесь усугубляется особенностями застройки: крыши часто покатые, а тротуары узкие – при любой непогоде риск происшествий значительно возрастает. Второе место занимает Владивосток – на этот регион приходится 12% всех случаев падения наледи и снега. Особенно сильно приморские автомобилисты пострадали во время ноябрьского ледяного дождя. Часто жертвами сосулек в этом году становились и автомобили Хабаровска – на регион пришлось 10% случаев, которые урегулировала «АльфаСтрахование». Также в первую пятерку регионов, где автовладельцы больше других пострадали из-за снега и сосулек, попала Тюменская область (8% случаев). Под ударом сосулек оказалась и центральная Россия – 9% случаев пришлись на Смоленскую область, 7% – на Липецкую область и 5% – на Москву. Не смогли уберечься от падающих глыб даже автомобили жителей теплой южной Кубани – на регион пришлось 3% урегулированных «АльфаСтрахование» случаев.
Альфа-Банк признан лучшим банком в России по версии Global Finance. Банк получил премию World’s Best Banks в главной номинации Best Bank in Russia международного журнала Global Finance. Как комментируют в банке, эксперты Global Finance подтвердили наше лидерство на российском рынке по итогам тяжелого для всего мира 2020 года, и это не случайность. Любой кризис дает возможность собрать лучшие решения предыдущих лет и оставить далеко позади тех, кто оказался не готов к резким переменам. В 2020 году мы начали трансформацию сети отделений по модели phygital, развернули удобную для клиентов биометрическую систему, полностью переработали мобильное приложение. Закономерный итог — за год к нам пришло 2,5 млн новых клиентов. Премия World’s Best Banks присуждается журналом Global Finance в 28-й раз. Участники сравниваются по обслуживанию клиентов, управлению рисками, набору предоставляемых сервисов, качеству управления и технологическому развитию. В World’s Best Banks 2021 приняли участие банки из более чем 150 стран.
Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера мировые рынки акций немного стабилизировались на фоне снижения доходности Казначейских облигаций. Мировые рынки акций немного стабилизировались на фоне небольшого отскока доходности КО США. Российский рынок акций был волатилен в течение дня и на закрытии торговался в узком диапазоне – по итогам дня индекс РТС опустился на 0,4% до 1 467 пунктов, а индекс Московской биржи прибавил 0,4% до 3 489 пунктов – спросом пользовались акции банковского и нефтегазового секторов. Курс рубля ослаб на 0,3% до 75,14 руб./долл., следуя за валютами других стран EM на фоне распродаж турецкой лиры, которые негативно сказались на валютах других стран. Цены на нефть по итогам дня не изменились (Brent прибавила 0,1% до 64,61 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций на открытии будет идти вниз. На открытии российский рынок акций будет снижаться, так как настроение на мировых площадках остается подавленным. Из-за опасений по поводу высоких оценок стоимости китайских компаний и замедления роста прибылей в корпоративном секторе азиатские рынки сегодня утром снижаются. Цены на нефть также идут вниз на фоне опасений по поводу спроса, вызванных замедлением экономического роста в Китае и продлением карантинных мер в Европе на фоне третьей волны пандемии. Американские и европейские фьючерсы снижаются. Акции российских циклических компаний, вероятно, будут находиться под давлением.