Наблюдатели проигнорировали предупреждение России об отмывании денег в Данске
Центральный банк России в 2007 и 2013 годах направил предупреждения финансовым надзорным органам Эстонии и Дании о подозрительных операциях на сумму в миллиард долларов в эстонском филиале Danske Bank, но они были в значительной степени проигнорированы, это показывает конфиденциальный документ ЕС.
Документ ЕС является результатом расследования, проведенного Европейским банковским управлением (EBA), и впервые подробно описывает степень надзорных недостатков в двух странах по делу Данске.
Расследование ЕБА последовало за раскрытием в прошлом году скандала с отмыванием денег в Danske Bank, крупнейшем банке Дании, который признал, что 200 миллиардов евро подозрительных операций прошло через его эстонское отделение в период с 2007 по 2015 год.
В документе EBA упоминается внутренняя связь между российским Центральным банком и надзорными органами Эстонии и Дании, в которой Москва предупреждает о рисках отмывания денег и уклонения от уплаты налогов, связанных с платежами клиентам эстонского филиала Danske Bank.
Документ EBA показал, что регулирующие органы не предприняли достаточных действий для устранения рисков после того, как Россия предупредила, что, по словам EBA, является нарушением правил ЕС.
Ранее в этом месяце национальные банковские надзорные органы ЕС, которые контролируют ЕБА, отклонили предложение сторожевого пса о нарушении правил и фактически заблокировали дальнейшие действия против регуляторов Эстонии и Дании.
Два регулятора из Эстонии и Дании, а также российский Центральный банк не ответили на запросы о комментариях. В EBA отказались от комментариев.
В письме в Комиссию от 26 апреля, ЕБА сказал, что национальные надзорные органы признали недостатки в финансовом надзоре в Эстонии и Дании, но не считают, что это означает нарушение законодательства ЕС.
Депутат ЕС Свен Гигольд, который является членом комитета парламента ЕС по финансовым преступлениям, заявил в письме в Комиссию ЕС, что исполнительный орган ЕС должен начать судебное разбирательство против Дании и Эстонии за их недостатки в применении законов ЕС.
«Дело Danske Bank не закрыто для нас, независимо от решения ЕБА», - заявила в своем заявлении комиссар ЕС по вопросам правосудия Вера Журова, не уточнив, начнет ли Брюссель судебную процедуру по этому делу.
ЧИТАЙТЕ ТАК ЖЕ: Отношение Марка Цукерберга к биткойну и криптовалюте
«Сомнительные сделки»
Danske Bank понизил свой прогноз на 2019 год после разочаровывающего первого квартала, отчасти из-за последствий скандала.
Документ ЕБА показал, что через несколько месяцев после того, как Danske Bank приобрел финский Sampo Bank и его эстонский бизнес в феврале 2007 года, Центральный банк России направил предупреждение властям Дании и Эстонии.
В письме от 8 июня 2007 года Центральный банк России заявил, что «клиенты Сампо Банка постоянно участвуют в финансовых операциях сомнительного происхождения» на сумму миллиарды рублей в месяц.
В письме Центрального банка утверждалось, что клиенты Сампо в основном проживали в оффшорных юрисдикциях, включая Британские Виргинские острова и Великобританию, отмечая, что эти клиенты получали переводы от российских подставных компаний, которые не были оправданы реальным обменом товарами или услугами и вместо этого, вероятно, скрывали уклонение от налогов и отмывание денег.
В документе EBA говорится, что ни эстонские, ни датские власти должным образом не последовали российскому предупреждению.
В документе EBA также говорится, что через два года после предупреждения России эстонский регулятор заявил, что Danske принял меры «в соответствии с самыми высокими международными стандартами».
Но проблемы в эстонском филиале банка продолжаются, согласно документу ЕБА.
ЕБА сослалось на второе письмо, адресованное руководителю Эстонии из Центрального банка России, направленное в феврале 2013 года, в котором утверждалось, что филиал Danske в стране осуществил операции на счетах клиентов-нерезидентов, предназначенные для «отмывания доходов от преступлений из России».
В этом письме утверждается, что подозрительные транзакции составили более 3 миллиардов долларов только в 2011 и 2012 годах.
В документе EBA со ссылкой на это второе предупреждение России сделан вывод о том, что эстонские и датские надзорные органы не сделали ничего значимого, чтобы немедленно разрешить ситуацию.
В документе EBA установлено, что две национальные организации-наблюдатели нарушили свои обязательства перед ЕС на период с 2007 по 2014 год.
В тот период оба регулирующих органа имели возможность бороться с рисками, но «несмотря на идентифицируемые индикаторы риска, они не сотрудничали друг с другом, чтобы делать это эффективно, и при этом они не предпринимали соответствующие надзорные действия в отдельности», говорится в проекте отчета EBA.
По словам ЕБА, власти изменили тактику с 2015 года, что привело к раскрытию Danske Bank в прошлом году информации о предполагаемой деятельности по отмыванию денег в его эстонском филиале в период с 2007 по 2015 год.