Представьте: вам предлагают лёгкий заработок — просто открыть карту и передать её другому человеку за вознаграждение. Кажется, ничего сложного, но подумайте, возможно, вас втягивают в финансовые махинации. Знаете ли вы, чем это грозит и как защитить свои деньги от мошенников?
ЦБ создаст единую базу дропперов. Фото: freepik.com
Банк России разрабатывает платформу, которая поможет определять людей, которые используют банковские карты для сомнительных операций. Новая система должна остановить клиентов от соучастия ещё на стадии открытия счёта, не создавая при этом проблем для добросовестных пользователей, пишет РБК.
Особенно проблема касается молодёжи. Некоторые за небольшую оплату — от 500 до 5 000 рублей — соглашаются отдать карту или открыть новый счёт. Им кажется, что это лёгкий способ заработать. Однако чаще всего счета блокируют, а их владельцы подпадают под статью.
Сейчас ЦБ передаёт информацию о подозрительных клиентах только тем банкам, где они уже обслуживаются. Но дропы часто открывают счета в нескольких кредитных организациях, из-за этого следить за ним становится труднее. Новая платформа централизует данные, чтобы все банки могли оперативно получать информацию о таких клиентах.
Система не будет копировать существующую платформу «Знай своего клиента», которая отслеживает операции юридических лиц. Её задача — предотвращать доступ дропов к банковским услугам. Если клиент попадёт в базу, банки смогут ограничить его доступ к картам и другим банковским продуктам.
Регулятор подчёркивает, что новая система должна быть максимально точной, чтобы исключить ошибки. Человека внесут в базу только при наличии убедительных доказательств его причастности к сомнительным операциям. Однако часть опрошенных изданием экспертов считают, что регулятору надо серьёзно потрудиться, что под статус «дроппера» не подпадали случайные клиенты банков.
Создание такой платформы — важный шаг в борьбе с теневыми схемами. По данным ЦБ, только за девять месяцев 2024 года через карты физлиц было обналичено около 39 млрд рублей. Новая система поможет не только сократить объёмы сомнительных операций, но и защитить потенциальных жертв подобных схем.
