Названы суммы и количество переводов, которые расцениваются как подозрительные

Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные переводы, устанавливают несколько критериев, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные трансакции, эксперты рассказали в публикации Банки.ру.

Согласно рекомендациям Банка России, количеством операций, на которое должны обращать внимание банки, является более 30 переводов в сутки. Эта цифра распространяется на операции как по списанию средств, так и по зачислению. При этом критерий подозрительности операций не ограничивается одним только количеством переводов. Такими признаками также считаются:

• большое количество разных получателей и отправителей: более 10 в день и более 50 в месяц; 
• сумма перевода более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
• промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием денежных средств;
• проведение на протяжении 12 часов (и более) операций по зачислению и списанию средств.

Также банки обращают внимание на счета и карты, с которых осуществляются переводы. Вот что в данном случае может вызвать подозрение:

• с карты или счета регулярно осуществляются только переводы (входящие и исходящие);
• средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;
• с карты не производится оплата в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей, обеспечивающих жизнедеятельность человека. Это услуги ЖКХ, связи, оплата товаров, работ и прочее. 

«Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые организации направляют собственные антифрод-системы на противодействие мошенничеству и устанавливают дополнительные признаки подозрительной операции», - предупредила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.