После февраля 2022 года, когда перевод валюты за рубеж стал ограничен, россияне начали активнее пользоваться криптовлютой для трансграничных переводов и платежей. Однако опрошенные Forbes эксперты предупреждают, что существует несколько схем, которые используют мошенники для обмана граждан.
«Допустим, вы хотите приобрести пару биткоинов за наличные. Вы находите сайт обменника или контакт в Telegram, который действует якобы от имени криптообменника. Вам предлагают вполне приятный курс и приглашают в «Москва-Сити». Вы приезжаете, в башне есть пропуск на ваше имя, и вы поднимаетесь в приятный офис», — объясняет схему глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев.
Сотрудники криптообменника пересчитывают наличные деньги покупателя, после чего просят прислать в Telegram адрес кошелька. Однако средства покупателю не поступают. Дело в том, что мошенник, который ведет переписку от имени криптообменника сам связывается с настоящим криптообменником и обещает, что с наличными приедет курьер. В итоге жертва сама передает деньги и отправляет мошеннику адрес кошелька, а он пересылает данные криптообменнику.
Чаще всего на такую схему попадаются новички, которые ищут, как продать криптовалюту, в Telegram, отмечает сооснователь CRM-системы для криптопроектов Weezi Роман Кауфман. Чтобы защититься, важно уточнять все параметры сделки у человека в офисе и показать ему диалог в мессенджере.
Кнопка со ссылкойСтать жертвой мошенника можно и на крупных p2p-площадках — например, Binance. Там действуют так называемые рыбаки — аферисты, которые выставляют объявления о выгодной покупке криптовалют, а когда жертва «клюет» на предложение покупателя, быстро меняют цену на менее выгодную.
«Допустим, вы хотели продать биткоин и увидели на p2p-сервисе, что покупатель готов купить его за 25 000 долларов при текущем курсе в 23 000 долларов. Пока вы кликаете на все нужные кнопки, чтобы совершить выгодную сделку с этим покупателем, он меняет свое предложение — и уже готов купить биткоин только за 20 000 долларов. В итоге после завершения сделки жертва отправила свои деньги, но взамен получила гораздо меньше, чем рассчитывала», — объясняет основатель сервиса MoneyPort Александр Факторов.
Здесь важная внимательность — проверять сделки нужно на каждом шаге и сравнивать, какая цена указывалась изначально.
Также некоторые попадаются на тестовые сделки на небольшие суммы. Мошенник продает небольшой объем криптовалюты и отправляет ее первым. Сделка проходит, но через какое-то время жертва готова обменять более крупную сумму. Тогда мошенники отзывает свой перевод, а человек остается без денег.
Чтобы избежать потери денег, нужно убедиться, что транзакция действительно получила подтверждение, объясняет Александр Факторов. Сделать это можно на онлайн-обозревателях блокчейна.
Новые схемы появляются постоянно, предупреждают эксперты. Например, мошенники имитируют фальшивый денежный перевод с использованием фальшивых чеков, предлагают совершать сделки вне p2p-платформы и даже создают аккаунты, похожие на техническую поддержку биржи, рассказывает эксперт «Академии Garantex» Артем Беляев.
Продуктовый калькулятор