Ровно год назад, 16 сентября 2014 года, Банк России отозвал лицензию у Банка24.ру, который работал преимущественно с представителями малого и среднего бизнеса. При этом «усопший» постарался полностью расплатиться со своими клиентами и возродился как новый банк для МСБ в структуре Ханты-Мансийского банка «Открытие».
Неприличные наличные
Причина отзыва лицензии у Банка24.ру, сформулированная в пресс-релизе Центробанка, в кои-то веки была оригинальна. Регулятор увидел вину не в том, что банк своими действиями (или бездействием) нажил «дыру» в своем балансе или, попросту говоря, воровал деньги клиентов. А в том, что банк потворствовал тому, чтобы его клиенты не платили налоги.
Незадолго до отзыва лицензии на неформальной встрече с клиентами в Москве 22 мая 2014 года экс-председатель банка Борис Дьяконов говорил: «Сотрудники банка часто напоминают своим клиентам, что приличный малый бизнесмен не снимает денег со счета более чем 1 миллион рублей в месяц и примерно 60% своих средств все же держит в банке в безналичной форме». Вот именно за то, что банк плохо выполнял функцию комплаенс-контроля по отношению к компаниям, которые обслуживал, позволял им обналичивать существенные суммы, банк и лишился права на работу. Читать далее
