21 декабря Банк России отозвал лицензии на ведение банковских операций у ростовского Донхлеббанка и московского Руссобанка.
Ключевым направлением деятельности ПАО «Донхлеббанк» являлось финансирование комплексных строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов», — пишет пресс-служба ЦБ.
Регулятор в течение года неоднократно выявлял недооценку Донхлеббанком кредитного риска и завышение стоимости имущества на учете финансовой организации. При корректировке показателей деятельности ЦБ обнаружил снижение капитала Донхлеббанка, что могло привести к банкротству и ущербу кредиторам и вкладчикам.
В ЦБ сообщили, что Донхлеббанк в течение года нарушал законодательство и требования ЦБ в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Четыре раза за последние 12 месяцев регулятор вводил меры надзорного воздействия, дважды ограничивал привлечение вкладов физлиц. Также в пресс-службе регулятора отметили, что руководство кредитной организации выводило ликвидные активы в ущерб интересов кредиторов и вкладчиков. Информацию, которая имеет признаки уголовного характера, ЦБ направил в правоохранительные органы.
ЦБ также лишил Донхлеббанк лицензии на ведение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В кредитной организации назначена временная администрация до момента выбора конкурсного управляющего или ликвидатора.
Также 21 декабря ЦБ отозвал лицензию у Руссобанка и назначил в кредитной организации временную администрацию.
В деятельности АО АКБ «РУССОБАНК» установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю», — сообщили в Центробанке.
Пресс-служба регулятора сообщает, что Руссобанк оказался вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, большей частью связанных с теневой продажей розничными магазинами налички третьим лицам и выводом денег за границу. Организацию внутреннего контроля в банке ЦБ признал неэффективной. В течение года регулятор четыре раза применял к Руссобанку меры надзорного реагирования.
Руссобанк и Донхлеббанк — участники системы страхования вкладов. Владельцы счетов и депозитов в кредитной организации получат 100% компенсацию суммы всех средств, но не более 1,4 млн руб. на каждого.
В рейтинге Выберу.ру Донхлеббанк занимал 287 место по активам, 189 — по депозитам и 158 — по кредитам с объемами 3 672 млн руб., 2 423 млн руб. и 926 млн руб.
Руссобанк занимал 258 место по активам, 291 — по депозитам и 324 — по кредитам с суммами 4 896 млн руб., 483 млн руб. и 324 млн руб.
