Крупные переводы и частые снятия наличных попадают под подозрение

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал «Парламентской газете», в каких случаях банки могут заблокировать карту или заподозрить клиента в неблагонадежности.

По его словам, поводом для проверки становятся слишком крупные переводы, множественные переводы одному лицу максимальными суммами или частое снятие наличных. При этом доступ к счетам сохраняется — деньги можно перевести или снять в отделении.

Чаще всего блокировка происходит для защиты средств клиента. Другие причины — истекший срок действия карты (невнимательность клиента) или несколько раз неверно введенный ПИН-код (признак, что карта в чужих руках). В последнем случае блокировка длится сутки — этого достаточно, чтобы подтвердить утерю или вспомнить код. Снять блокировку срочно можно в отделении с паспортом.

Главное при блокировке — выяснить, какая операция вызвала подозрения. Банк обязан объяснить причину. Если перевод заблокировали как сомнительный, достаточно предоставить доказательства законности операции — и транзакцию завершат.

Ранее сообщалось, что согласно расчетам маркетплейса «Финуслуги» Мосбиржи, в январе 3,06% средств от закрытых депозитов ушли в инвестинструменты, что вдвое больше показателя годом ранее (1,06%), что свидетельствует о заметном сокращении реинвестирования средств в банковские вклады.

Подробнее об этом читайте в материале Общественной службы новостей

Сообщение Крупные переводы и частые снятия наличных попадают под подозрение появились сначала на Общественная служба новостей.