Банки будут считать подозрительными переводы, которые клиенты совершают самому себе через Систему быстрых платежей (СБП), и это может привести к увеличению числа блокировок карт на 25%, пишут «Известия» со ссылкой на консенсус-прогноз. Кредитные организации будут анализировать такие операции, если в тот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому он не переводил деньги в течение последних шести месяцев. Однако, как пояснили в пресс-службе Центрального банка, банки будут проверять на признаки мошенничества только крупные переводы по СБП, сумма которых превышает 200 тысяч рублей. Подозрение возникнет, только если перед этим клиент перевел деньги самому себе через систему. Проверяться будет не эта транзакция, а следующая — на счет другого физического лица. «Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — пояснил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. В настоящее время в список мошеннических признаков включены шесть критериев. Банки обязаны приостанавливать переводы, если они направляются на счет, ранее связанный с мошенничеством, или на получателя, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Также учитываются данные от операторов связи, такие как необычная телефонная активность или резкое увеличение числа входящих СМС и сообщений перед переводом. Запрещены переводы на счета, внесенные в базу данных ЦБ как мошеннические, а также при выявлении операций, нетипичных для клиента по сумме, частоте, времени или месту. Еще одним критерием является использование устройства, ранее применявшегося злоумышленниками и внесенного в базу данных регулятора.
