Для всех, кто переводит деньги онлайн и через банкомат: новые ограничения с 25 января
Жители России столкнулись с массовыми проблемами при осуществлении переводов средств на свои счета в иных банках. Российские банковские учреждения начали блокировать денежные переводы между счетами клиентов различных финансовых организаций. Граждане активно выражают недовольство в связи с этими ограничениями, сообщает источник.
Причиной данных мер стало ужесточение требований к переводам после вступления в силу поправок к федеральному законодательству. В соответствии с новыми правилами, банки обязаны отклонять или приостанавливать подозрительные операции на двое суток, если они напоминают мошеннические действия.
В связи с этим финансовые учреждения могут заблокировать перевод между счетами одного и того же человека, если его размер значительно превышает обычные объёмы, а также в случае, когда денежные средства перечисляются после закрытия депозита.
Как сообщалось ранее, в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, все финансовые транзакции, превышающие 100 тысяч рублей в течение суток или 1 миллион рублей в течение месяца, автоматически вызывают повышенное внимание со стороны банков. Это предусмотрено рекомендациями Центробанка Российской Федерации, а также внутренними регламентами самих финансовых организаций.
Основные критерии, вызывающие подозрения:
• частота транзакций. Если клиент отправляет или получает свыше 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может инициировать дополнительную проверку.
• скорость проведения операций. Транзакции, при которых денежные средства переводятся менее чем через минуту после поступления, также вызывают вопросы.
• счета с сомнительной активностью. Карты, по которым не оплачиваются коммунальные платежи, услуги связи или другие необходимые расходы, могут быть помечены как потенциально подозрительные.
Читайте также:
- В самолет не пустят даже с билетом: авиакомпании придумали хитроумную ловушку для пассажиров
- Смело берите – там чистое мясо: Роскачество определило лучшие марки пельменей
- Сразу после новогодних праздников: россиян готовят к крупнейшей с 1990-х денежной реформе
- Согласия жильцов не спросят — вот что могут сделать в подъезде без разрешения хозяев
- Установлены такие фары - зимой вас лишат за них прав. А они есть почти у всех
- "Зимы больше не будет": Вильфанд рассказал, какими будут январь и февраль