Российские банки имеют право заблокировать деньги на карточках своих клиентов.
В каких случаях это может произойти, рассказала экономист Наталья Проданова, сообщает ИА DEITA.RU.
Как объяснила эксперт, самая распространённая причина — это совершение подозрительных операций. Банки обязаны обеспечивать соблюдение закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, отметила специалист.
Если кредитная организация полагает, что по счёту происходят мошеннические транзакции, то она может временно «заморозить» денежные средства своего клиента для их защиты от списания злоумышленниками, пишут «Аргументы и факты».
Ещё одной частой причиной для приостановки операций по счёту могут стать проблемы с идентификацией, рассказала экономист. Непривычные транзакции или резкие изменения в поведении клиента могут также могут привести к блокировке.
Также деньги клиента могут быть «заморожены» на счёте и при наличии у него непогашенной задолженности перед банком или другими кредиторами. Тогда средства могут заблокировать в рамках судебного решения, предупредила эксперт.
Разблокировать их можно будет только при прекращении дела, а также по распоряжению ФНС или в ходе исполнительного производства. Нарушение клиентом условий договора с банком также может привести к временной приостановке операций.
