Среднемесячные объемы вовлеченности банков РФ в проведение высокорисковых P2P-операций (переводы между картами или банковскими счетами физлиц, которые проводят с использованием мобильных приложений) снизились в 2,8 раза в 2024 г., следует из обзора финансовой стабильности Банка России за II-III кварталы.
"В результате проводимой Банком России совместно с кредитными организациями работы в 2024 г. объемы вовлеченности банковского сектора в проведение высокорисковых P2P-операций снизились в 2,8 раза по отношению к среднемесячным значениям 2023 г., что напрямую способствует снижению оборота криптовалют, связанного с нелегальной деятельностью", - отмечает ЦБ.
По данным регулятора, основным каналом приобретения криптовалют у россиян являются анонимные криптообменники и P2P-разделы криптобирж. При этом, как указывает ЦБ, владельцы криптообменников и продавцы в P2P-разделах криптобирж обычно используют для расчетов с гражданами платежные карты/счета, оформленные на подставных физических лиц - "дропов". "Противодействие "дропам" и высокорисковым P2P-операциям по их счетам является приоритетным направлением финансового мониторинга в банковском секторе. Банк России постоянно взаимодействует с банками в этой сфере, в том числе оказывает им методологическую помощь", - подчеркивает регулятор.
