В 2024 году стоимость дропперских карт достигла 30–40 тыс. рублей. Они оформляются на подставных лиц или продаются на черном рынке мошенникам и представителям теневого бизнеса. Об этом сообщает РБК со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ЦБ) Богдана Шаблю.
«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в 5–6 раз с 5–6 тысяч до 30–40 тысяч рублей, а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — заявил Шабля. Он подчеркнул, что динамика связана с тем, что ЦБ начал больше взаимодействовать с банками для выявления дропов или дропперов, то есть тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или других сомнительных операций.
По его словам, ЦБ внедрил процедуры онлайн-контроля, которые используют ИИ, благодаря которой дропы выявляются быстро. Шабля отметил, что некоторые банки и вовсе могут выявлять дропперов в течение считаных минут. «В результате мы совместно с банками за этот год значительно продвинулись, объемы p2p-операций по счетам дропов к концу этого года снизились почти в 3 раза», — сообщил глава службы.
На этой неделе Шабля заявил, что ЦБ вместе с Росфинмониторингом, кредитными организациями и экспертами работает над платформой, которая будет централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физлиц банкам, чтобы блокировать активность таких клиентов.
Речь идет о клиентах-дропах, или дропперах, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций — к примеру, для онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов или наркошопов.
Напомним, 25 июля текущего года в РФ вступил в силу закон, который обязывает банки приостанавливать переводы граждан, если возникают подозрения, что владельцы этих счетов занимаются мошеннической деятельностью и находятся в так называемом черном списке.
