Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает платформу для контроля за подозрительными операциями физлиц и обмена этой информацией между кредитными организациями. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Инициатива направлена на борьбу с дропами, предоставляющими свои карты для теневых расчетов.
«Их заказчики — это все крупнейшие онлайн-казино, сайты которых заблокированы. Также это российские и иностранные криптообменники, пиратские сайты, наркошопы», — объяснил Шабля.
По его словам, переводы на дропперские карты за последнее время осуществили около 10 млн россиян:
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная».
На данный момент ЦБ располагает информацией примерно о 700 000 дропах, замеченных в проведении сомнительных операций.
Новая платформа позволит банкам координировать усилия по блокировке активности таких клиентов и запрету на открытие новых счетов. Попадание в базу дропов также может стать поводом для передачи сведений в правоохранительные органы.
Точные сроки разработки решения не сообщаются.
Напомним, с сентября 2021 года ЦБ РФ относит операции с криптообменниками к разряду сомнительных и требует от банков проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств финансовые учреждения могут блокировать операции клиента и даже расторгать договор.
За 2024 год регулятор сократил объем вовлеченности банковского сектора в проведение высокорисковых P2P-операций в 2,8 раза в сравнении с прошлым годом.
