Tether (USDT) ― один из самых ликвидных активов на крипторынке. По состоянию на конец третьего квартала 2024 года USDT используют 330 млн криптовалютных кошельков и ончейн-аккаунтов. Покупка USDT стала популярным способом выхода на рынок: инвесторы обменивают фиат на стейблкоины, не переживая о волатильности. Однако при внесении крупных сумм на CEX всегда существует вероятность блокировки аккаунта.
Вместе с мониторингом обменников Exnode рассказываем, как минимизировать этот риск с помощью офлайн-обменников.
Важно отметить, что сам USDT является централизованным стейблкоином. Это означает, что эмитент — компания Tether — имеет возможность блокировать токены напрямую на адресе кошелька.
Например, в сентябре Tether помогла Министерству юстиции США арестовать активы на сумму более $6 млн, связанные с криптомошенниками из Юго-Восточной Азии. Суммарно компания заморозила примерно $1,8 млрд.
«Как правило, такие блокировки связаны с криминальными или мошенническими делами. Обычным криптоинвесторам не стоит беспокоиться о блокировке средств на адресах кошельков, если, конечно, они не замешаны в сомнительных операциях», — отмечают представители Exnode.
Тем не менее при работе с отдельными централизованными обменниками и биржами пользователи могут столкнуться с дополнительными процедурами KYC, особенно при крупных депозитах. Кроме того, в 2024 году банки по-прежнему не хотят работать с криптобиржами напрямую из-за ограничений регуляторов.
«Основной объем торгов фиат/крипта проходит через P2P-рынки на CEX. Преимущественно это покупка или продажа USDT. При работе с ними следует в первую очередь обращать внимание на лимиты по картам, если вы хотите инвестировать от $10 000», ― комментируют представители Exnode.
На бирже или в банке всегда есть вероятность столкнуться с дополнительной проверкой. На бычьем рынке это может случиться в самый неподходящий момент, когда задержки грозят упущенными инвестиционными возможностями. Для минимизации подобных рисков существуют офлайн-обменники, которые работают с наличными.
При выборе обменного пункта лучше воспользоваться агрегаторами вроде Exnode. По словам команды проекта, далеко не каждый сервис предлагает выгодный курс и обеспечивает безопасность клиентов.
«Очевидно, что физическое присутствие человека в офисе с крупной суммой несет дополнительные риски, поэтому репутация играет первостепенную роль. Чтобы не наткнуться на скамеров, не стоит выбирать обменник по ссылкам в поисковике. Для этого существуют мониторинги, которые проверяют их надежность и собирают отзывы пользователей», ― подчеркивают в Exnode.
Для того чтобы попасть в список обменников на Exnode, нужно выполнить ряд требований. Среди них:
Обмен криптовалюты офлайн происходит по следующему алгоритму:
После завершения сделки на Exnode можно оставить отзыв, чтобы помочь другим пользователям. Агрегатор не выступает гарантом сделок, а только предоставляет информацию об обменном пункте и отзывы о нем. Однако в случае возникновения проблем с обменом специалисты Exnode помогут их решить.
Чтобы инвестировать крупную сумму в криптовалюту, достаточно выбрать обменник с хорошей репутацией и выгодным рыночным курсом USDT.
Покупка стейблкоинов помогает избежать связанных с волатильностью рисков. Использование некастодиального кошелька для хранения USDT снижает вероятность блокировки средств и позволяет постепенно инвестировать в биткоин и альткоины через CEX, DEX и онлайн-обменники.
Подобрать надежный сервис для обмена наличных на USDT помогут агрегаторы вроде Exnode.
