Рассчитать финансовую модель для работы медицинского офиса в лабораторной медицинской диагностики достаточно просто, если учитывать нюансы и факторы размещения. Основной фактор финансовой нагрузки на территории (Москва, Регионы и пр.) от которой строится точка безубыточности проекта, условия по работе с поставщиком предоставления услуг лабораторной диагностики (франшиза или корпоративный договор), а также маркетинговые и корпоративные стратегические ресурсы, влияющие на формирование трафика.
Финансовая нагрузка
Фонд оплаты труда. Нам потребуется медицинский персонал, и лучше выбирать медицинских сестёр-универсалов, которые могут работать и в программном обеспечении, и в процедурном кабинете. Чтобы обеспечить бесперерывную работу лабораторного офиса, нам понадобятся три штатных сотрудника: две медицинские сестры, которые работают 2/2, и медицинская сестра, работающая 6/1 до обеда. Средний оклад – 50 000 рублей плюс 20% мотивация, что в итоге даёт около 150 000 – 180 000 рублей в месяц.
Кроме того, потребуется приходящая санитарка, убирающаяся два раза в день, что будет стоить около 20 000 рублей в месяц.
Для бухгалтерии можно воспользоваться услугами удалённых бухгалтеров, стоимость обслуживания составит примерно 12 500 рублей в месяц.
Аренда помещения, допустим, обойдётся в 80 000 рублей, а коммунальные платежи составят примерно 10% = 8 000 рублей.
Расходные материалы и услуги банка по эквайрингу будут формироваться уже от уровня оборота, но нам следует учесть прочие расходы на хозяйственную деятельность, интернет, охрану, рекламу и логистику.
Исходя из расчетов финансовой нагрузки можем вычислить сумму выхода на операционную прибыль.
Сценарии раскрутки работы медицинского офиса
Сценарии раскрутки включают в себя множество факторов: правильно подобранное помещение, его просматриваемость и наличие трафика, близость государственных медицинских учреждений, густонаселенность района, доходы местных жителей, качество предоставляемых услуг, качество сервиса и возвращаемость клиентов, привлечение и маркетинг, работа с медицинским сообществом, личная вовлечённость в бизнесе, бренд и ресурсы, получаемые по франшизе.
Позитивный сценарий. Не редкость, когда позитивные сценарии случаются и характеризуются выходом на операционную прибыль с первого месяца работы. То есть все ваши доходы покрывают затратную часть. Забегая вперёд, медицинский офис при таком сценарии сможет выйти на окупаемость вложенных инвестиций в проект через 12 месяцев работы.
Базовый сценарий. При базовом расчётном сценарии выход в ноль при раскрутке бизнеса наступает на третий или четвёртый месяц работы. В таком сценарии, как и в следующем, нам надо планировать резервные инвестиционные средства для перекрытия кассового разрыва и учитывать их как общий инвестиционный капитал проекта. При таком сценарии полная окупаемость вложенных средств наступает на 16-18 месяц работы.
Консервативный сценарий. Вероятность такого сценария присутствует в любом бизнесе, но по опыту работы в ДНКОМ все проекты даже в самом консервативном сценарии выходят на прибыль до полугода. Если у вас есть поддержка в виде команды по франшизе, как устроено у нас в ДНКОМ, вам помогут найти точки роста, пересмотрят маркетинговую стратегию и проанализируют работу персонала. Вам предложат антикризисные варианты на стратегических бизнес-сессиях.
Выстраивание финансовых потоков
Мы помним, что первые месяцы работы – это этап раскрутки, как в любом бизнесе. Здесь нам тоже нужны вводные данные, такие как сезонность, средний чек и статистически выверенные стартовые показатели. Можем начать в первый месяц с трёх человек в день, это 90 пациентов за первый месяц. Это достаточно скромный показатель, но вполне выполнимый. Последующие рывки раскрутки медицинского офиса в лабораторной диагностике – это прирост на четверть во втором месяце и прирост нарастающим итогом количество пациентов от 5 до 10% каждый месяц до выхода на прогнозные базовые показатели работы среднестатистического офиса в регионе.
Выйдя на базовый показатель, который может наступить через полтора или два года работы, мы будем выстраивать финансовое планирование на год, исходя из когорт сезонности трафика и потребительской заинтересованности. Год к году также планируйте прирост от 5 до 10% как показатель точки роста и развития своего бизнеса.
Окупаемость инвестиций
Предположим, вы находите помещение после медицинского офиса, клиники или медицинского центра. Такое помещение может сдаваться даже сразу с оборудованием. В таком случае, по сути, нам с вами нужно сделать косметический ремонт до 300 000 рублей, закупить оборудование до 900 000 рублей, получить лицензию за 200 000 рублей и начать работать. Итак, получается примерно 1,5–2 млн рублей инвестиций. На самом деле, такой исключительный вариант самый быстро окупаемый при любом из сценариев и даже в базовом сценарии окупится до 12 месяцев.
Но если мы простроим стандартный объём инвестиций на 75 м², то:
Итого: 3 800 000 ₽
При предложенных инвестициях сценарии могут быть следующими:
Подводя итог, финансовая модель и успешность медицинского бизнеса лабораторной диагностики складываются из совокупности факторов. Многое из результативности, как позитивной, так и негативной, в бизнесе будет зависеть только от вас. Но если у вас будет надёжный партнёр с перспективным брендом и ресурсами поддержки от этапа подбора помещения до работы медицинского офиса, шансы на успех увеличиваются в разы.
