Заблокировать могут и перевод добросовестного клиента, если он соответствует одному из этих признаков.
Банки должны блокировать подозрительные переводы, чтобы защитить своих клиентов от мошенников, а государство - от возможных злоупотреблений. По каким признакам банки определяют и блокируют подозрительные переводы? Эксперты назвали три основных критерия, пишет ИА DEITA.RU.
1. Банки обязаны отслеживать все переводы в сумме от 600 тысяч рублей. Они проверяются тщательно и в случае сомнений могут быть заблокированы, а отправителя попросят объяснить происхождение денег.
2. По требованию Центробанка, дополнительный контроль требуется при переводах от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 миллиона рублей в месяц.
3. Банк может остановить переводы и провести дополнительный контроль, если клиент делает более 30 перечислений разным людям в течение суток.
У банков могут быть и другие критерии. Так, подозрительными могут счесть переводы с карт, с которых не осуществлялись никакие другие операции, например покупки в магазинах или оплата ЖКХ.
