Старая схема обмана покупателей у кассы магазина возвращается. «Вечерняя Москва» узнала у юриста Дмитрия Кваши, как не попасться на очередную удочку мошенников.
Суть схемы проста: на кассе к покупателю подходит не вызывающий подозрений человек и предлагает расплатиться за покупки своей картой в обмен на наличные. Просьбу они объясняют тем, что им срочно нужны бумажные купюры, а банкомата рядом нет. Вот только оплачивать мошенник будет не своей картой, а краденой. Если человек согласится на такую сделку, то после ему придется доказывать свою непричастность к этой афере, ведь плата с украденной карты будет привязана именно к его покупке, и именно его лицо запечатлит камера видеонаблюдения на кассе.
По словам собеседника «ВМ», эта схема имеет две вариации. В первом случае мошенники получают денежные средства с ворованных карт.
— Это могут быть украденные карты, с которых производится оплата, потому что мошенники не могут снять наличные денежные средства в банкомате. Злоумышленники не знают PIN-код карты, а для покупок до определенной суммы (до 3000 рублей — прим. «ВМ») он не требуется, — рассказал он.
Второй вариант — когда мошенники оплачивают картой покупки, чтобы не привлекать внимание банков.
— Таким образом злоумышленники генерируют наличные денежные средства, не используя банкоматы, потому что у них есть определенные лимиты на снятие наличных в день. Коме того, если с карты постоянно снимать наличные денежные средства, это может вызвать подозрение у банка и карту заблокируют по 115 федеральному закону, — объяснил Кваша.
Специалист подчеркнул, что мошенники могут прибегать к этой схеме, чтобы показать, что карта реально используется в повседневных операциях:
— «Обнальщики» специально производят не только снятие наличных с банковских карт через банкоматы, но и расплачиваются, например, в магазинах, за ЖКХ, такси. Это делают, чтобы банк видел, что карты используются в повседневной жизни. Таким образом они убивают двух зайцев, прокатывают карту, создавая видимость, что она применяется в жизни у обычного человека, и зарабатывают бесплатный кэш. Потому что за снятие крупных сумм наличных обычно уже устанавливаются лимиты и взимаются проценты. А в этом случае мошенники обмениваются деньгами с людьми. Это один из мошеннических способов получения наличных денежных средств с ворованных карт.
В 2024 году наиболее распространенными видами мошенничества стали взлом аккаунтов на «Госуслугах», схема Fake Boss и звонки от лиц, представляющихся сотрудниками ФСБ и других государственных органов. Об этом рассказал директор департамента противодействия мошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский.
