Правозащитник и специалист в области мошенничества Екатерина Дуб рассказала о растущих жалобах россиян на массовое внесение их счетов в список подозрительных операций Центрального банка, что лишает их доступа к собственным средствам. Как пишет «Ридус», Дуб акцентировала внимание на том, что большое количество жалоб на блокировку счетов связано с тем, что решение о внесении клиента в черный список принимается автоматически с помощью алгоритмов. Эти системы часто квалифицируют множество покупок как подозрительные, включая, например, приобретение VPN-программ. В данном случае нет ничего противозаконного, однако такой пользователь может быть занесен в базу данных Центробанка как ненадежный клиент. Дуб отметила, что роботы часто реагируют на действия, которые напоминают популярные мошеннические схемы — например, переводы средств, поступивших с чужих карт. Она привела пример: совершенно добропорядочный и законопослушный гражданин когда-то приобрёл криптовалюту, которую теперь хочет продать. У него возникла срочная нужда в деньгах или появилась другая причина. Жертва мошенников переводит ему средства на карту, при этом он вовсе не подозревает, что сам стал жертвой. Мошенники поддерживают связь с жертвой и предоставляют реквизиты для перевода денег. Этот человек, находясь в России, подтверждает получение средств и отправляет мошенникам свою криптовалюту на их кошелек. Сделка будет оформлена. Таким образом, жертва оказывается в базе данных мошенников. Поэтому эксперт порекомендовала не участвовать в чужих операциях по переводам со своей картой.
