Согласно предъявленному обвинению, преступная деятельность ранее проживавшей на территории области обвиняемой основана на привлечении денежных средств граждан под предлогом их вложения в строительство недвижимости на территории г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Как правило, привлекаемые для участия в «инвестиционной деятельности» граждане продавали свои квартиры подысканным обвиняемой третьим лицам, на которых оформлялся ипотечный кредит и с которыми составлялся трехсторонний договор, по условиям которого продавец продолжает проживать в своем жилье, передает полученные по сделке деньги обвиняемой.
Она, в свою очередь, оплачивает кредит за покупателя, занимается инвестициями, после чего в определенный период времени гасит кредит в полном объеме и выплачивает сторонам полученную прибыль. После этого формально проданное жилье возвращается прежнему собственнику либо участники сделки улучшают свои жилищные условия путем получения в собственность недвижимости в других регионах.
В других случаях граждане передавали обвиняемой под тем же предлогом денежные средства из личных накоплений или оформленных потребительских кредитов.
По принципу финансовой пирамиды в целях придания законного вида своей деятельности на первоначальной стадии обвиняемой принимались меры к погашению кредитных обязательств, в том числе за счет денежных средств вновь привлекаемых лиц. Впоследствии она перестала выплачивать денежные средства получателям кредитов.
В результате действий обвиняемой ущерб причинен 28 лицам на сумму более 65 миллионов рублей. При этом 17 лиц потеряли права на жилые помещения.
Обвиняемая вину в совершении преступлений не признала. За совершенные деяния Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрено наказание в виде лишения свободы до 10 лет.
Ранее обвиняемая привлекалась к уголовной ответственности за мошенничество при получении кредитов путем предоставления недостоверных сведений в банковские учреждения.
Уголовное будет направлено в Октябрьский районный суд г. Архангельска для рассмотрения по существу.