Добавить новость

В Госдуме объяснили выбор членов российской делегации для переговоров с США

Столичные росгвардейцы обеспечили правопорядок на матче КХЛ

Нетаньяху заявил о важности разоружить движение «Хезболлах»

Рубио поддержал мюнхенскую речь Вэнса с критикой Европы





Новости сегодня

Новости от TheMoneytizer

Почему операции по банковским картам могут быть подозрительными?

В современных условиях все больше расчетов осуществляются безналичным путем с использованием банковских карт. Соответственно, чем больше производится операций, тем больше случаев, когда банк может признать те или иные операции подозрительными, что зачастую приводит к блокировке карты и выяснению обстоятельств, повлекших приостановление операций, что не всегда является приятным для клиента. Как сообщили корреспонденту Информационного агентства МАНГАЗЕЯ эксперт Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Людмила Алтынникова, чтобы не попасть в такую ситуацию необходимо знать, какие операции могут быть подозрительными для банка с точки зрения отмывания нелегальных денежных средств и мошенничества. Первое, на что необходимо обратить внимание держателю карты – это количество операций, на которое должны обращать внимание банки. Критическим считается более 30 переводов за одни сутки. И здесь необходимо обратить внимание, что это могут быть операции как по зачислению так и по списанию денежных средств, т.е. когда деньги переводите вы и деньки переводят вам. Второе, это количество разных получателей и отправителей. В данном случае у банка вызовет подозрение их количества в размене 10 и более в день, и более 50 в месяц. Третье, что может показаться подозрительным банку – эта сумма перевода. Здесь также существует негласный минимум за день и за месяц. Так, суммы более 100 тысяч рублей в месяц и более 1 млн.рублей вызовут интерес со стороны банка. Четвертое – это время операции. Подозрительным считается интервал меньше 1 минуты между зачислением и списание средств, а также непрерывные операции по зачислению и списанию на протяжении 12 часов. Такие рекомендации по определению операций подозрительными определены рекомендациями, разработанными Банком России для кредитных организаций, которые должны их придерживаться. Кроме того, кредитные организации обращают внимание на использование вами карты в совокупности. И если по вашей карте: - осуществляются только переводы; - не осуществляется оплата товаров, услуг, ЖКХ, т.е. нет признаков обеспечения жизнедеятельности человека; - средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций, то вероятность считать операции по банковской карте подозрительными со стороны банка увеличивается в несколько раз. Отметим, что для того, чтобы со стороны банка операция была признана подозрительной, достаточно совпадение двух признаков, определенных Банком России. Кроме того, банки устанавливают со своей стороны дополнительные признаки подозрительных операций с целью повышения безопасности безналичных расчетов.

Читайте на 123ru.net


Новости 24/7 DirectAdvert - доход для вашего сайта



Частные объявления в Вашем городе, в Вашем регионе и в России



Smi24.net — ежеминутные новости с ежедневным архивом. Только у нас — все главные новости дня без политической цензуры. "123 Новости" — абсолютно все точки зрения, трезвая аналитика, цивилизованные споры и обсуждения без взаимных обвинений и оскорблений. Помните, что не у всех точка зрения совпадает с Вашей. Уважайте мнение других, даже если Вы отстаиваете свой взгляд и свою позицию. Smi24.net — облегчённая версия старейшего обозревателя новостей 123ru.net. Мы не навязываем Вам своё видение, мы даём Вам срез событий дня без цензуры и без купюр. Новости, какие они есть —онлайн с поминутным архивом по всем городам и регионам России, Украины, Белоруссии и Абхазии. Smi24.net — живые новости в живом эфире! Быстрый поиск от Smi24.net — это не только возможность первым узнать, но и преимущество сообщить срочные новости мгновенно на любом языке мира и быть услышанным тут же. В любую минуту Вы можете добавить свою новость - здесь.




Новости от наших партнёров в Вашем городе

Ria.city

Самолет авиакомпании «Азимут» после взлета вернулся обратно в аэропорт Москвы

YouTube не будет работать в России до тех пор, пока Google не заплатит 2,8 дуодециллиона рублей

Гостиницу в Таганском районе оформят металлокассетами серо-белого и антрацитового цвета

Столичный суд продлил срок в СИЗО ульяновскому экс-депутату Грибову

Музыкальные новости

Новый отсчёт времени на Земле и новое летоисчисление

В Тамбовской области завершился турнир по хоккею на Кубок генерала армии Николая Рогожкина

Арт Директор для Актера. Арт Директор для Профессионального актера.

В Подмосковье в День 36-летия со дня вывода советских войск из Афганистана сотрудники Росгвардии провели тематические мероприятия

Новости России

Территорию под строительство жилья по программе реновации освободили во Внукове

YouTube не будет работать в России до тех пор, пока Google не заплатит 2,8 дуодециллиона рублей

В Калуге осудили женщину за участие в преступной схеме с "поддельной" мамой в роддоме

В Орле очистили полосу отвода железной дороги

Экология в России и мире

DAASHA даст сольный концерт – билеты на Like FM

Проекты ГПМ Радио – лауреаты Digital Communications AWARDS 2025

Новосибирск в строю: как город отметит 23 февраля

Концерт Лолиты Милявской отменили в Ульяновске

Спорт в России и мире

Теннисист Зверев назвал странным наказание Синнера из-за употребления клостебола

Елену Рыбакину «лишили» четвертьфинала топового турнира

Александрова попала в топ-5 чемпионской гонки WTA.

Роман Сафиуллин покинул турнир ATP-500 в Дохе, проиграв Алексу де Минору

Moscow.media

НПС построит тоннель под железной дорогой в Бутово

Свердловская область вновь не вошла в топ-10 регионов по качеству жизни

В Орловской области возбуждено уголовное дело по факту невыплаты заработной платы

Таинство первого снега (продолжение)











Топ новостей на этот час

Rss.plus






А$AP Rocky признали невиновным по делу о вооруженном нападении

Горожане оценили фестиваль в честь китайского Нового года

Депутат Раев: пункт отбора контрактников в Подмосковье работает как «одно окно»

Женщина убила мужа после 40 лет унижения в Долгопрудном