Центробанк выявил новую схему незаконного обналичивания

На этой неделе Центробанк РФ опубликовал новые методические рекомендации «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», в которых описал новую схему незаконного обналичивания. Схема предусматривает торговлю различными товарами за наличный расчет. Такие предприятия получают наличные деньги и вместо того, чтобы зачислить их на свой счет, продают ее клиентам и уже клиенты зачисляют на счет предприятия нужную сумму, сообщает газета «Коммерсантъ». Регулятор рекомендует банкам вычислять тех, кто не вносит выручку на счета или вносит «символически», но при этом более одного раза в неделю получает безналичные средства. В качестве мер реагирования ЦБ предлагает запрашивать у таких клиентов обоснование безналичных зачислений и другие сведения и в случае отказа закрывать им счета. Банкиры считают, что не смогут выполнить рекомендаций регулятора, так как ограничены банковской тайной, чтобы проверять подлинность предоставленных документов. Эксперты полагают, что банки будут выполнять рекомендации только формально.

Анастасия Гостищева.