Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Минфина США (FinCEN) установила, что TD Bank не сообщил о связанной с криптовалютами подозрительной деятельностью почти на $1 млрд.
По данным агентства, на протяжении девяти месяцев банк обрабатывал транзакции для компании, обозначенной в соглашении о признании вины как Customer Group C.
При открытии счета фирма заявила, что работает в сфере финансирования продаж и недвижимости, а ее годовой объем денежных операций не превысит $1 млн.
Фактически Customer Group C провела транзакции на сумму более $1 млрд. Около 90% средств поступили с неназванной криптобиржи в Великобритании. Свыше 60% исходящих переводов компания отправила «в колумбийское финансовое учреждение, которое также предлагает связанные с виртуальными активами услуги».
Customer Group C не назвала банку Колумбию в числе юрисдикций, с которыми будет иметь дело. Компания также продолжила работать с «высокорискованными отраслями и фирмами» в Китае и на Ближнем Востоке.
«Несмотря на большой объем подозрительных транзакций и связанные с юрисдикциями с высоким уровнем риска “красные флаги”, а также быстрое перемещение средств в течение короткого периода времени, TD Bank не сообщил своевременно об этой подозрительной деятельности, пока не получил несколько запросов от правоохранительных органов в отношении Customer Group C», — говорится в соглашении.
В ведомстве отметили, что банк обладает внутренними политиками для обработки транзакций, связанных с виртуальными активами, однако доказательства применения усиленных мер контроля к операциям этой компании отсутствуют.
В ходе расследования FinCEN установила, что TD Bank не подал отчеты о подозрительной активности (SAR) суммарно по транзакциям на сумму около $1,5 млрд.
Ведомство наложило на финансовое учреждение рекордный штраф в размере $1,3 млрд за нарушение положений о борьбе с отмыванием денег Закона о банковской тайне.
Отдельно TD Bank выплатит:
Банк является десятым по величине активов в США с показателем $367 млрд. За 2023 год TD Bank получил чистую прибыль примерно в $2,3 млрд.
Напомним, в ноябре 2023 года Минюст оштрафовал криптобиржу Binance на $4,3 млрд за нарушения правил противодействия отмыванию денег и санкционного режима.
В сентябре 2024 года соучредитель и экс-CEO платформы вышел на свободу, отбыв четырехмесячное заключение.
