Россиян предупредили
Согласно информации, предоставленной экспертами портала "Банки.ру", российские финансовые учреждения имеют полномочия блокировать денежные операции, которые они сочтут подозрительными. Для этой оценки существует целый ряд критериев, о которых важно знать клиентам банков.
Большинство финансовых организаций в своей оценке опираются на рекомендации Центрального банка России. Среди признаков, позволяющих отнести операцию к категории подозрительных, учитываются суммы транзакций, их частота и количество получателей.
К примеру, внимание банка может привлечь ситуация, когда клиент совершает более 30 переводов за сутки. Также подозрительным может показаться большое число получателей или отправителей денежных средств - более 10 человек в день или свыше 50 в месяц.
Суммы транзакций также играют важную роль в оценке. Операции на сумму более 100 тысяч рублей в день или свыше 1 миллиона рублей в месяц могут вызвать вопросы у банка. Кроме того, учитывается и временной интервал между операциями - они не должны происходить чаще, чем раз в минуту.
Подозрительными могут быть признаны и ситуации, когда в течение 12 часов проводятся операции по зачислению и списанию средств.
Эряния Бочкина, аналитик портала, отмечает: "Помимо соблюдения рекомендаций Банка России, финансовые организации используют собственные антифрод-системы для противодействия мошенничеству и устанавливают дополнительные критерии для выявления подозрительных операций".
Эта информация подчеркивает важность осведомленности клиентов о правилах и критериях, используемых банками для оценки финансовых операций. Понимание этих аспектов может помочь избежать неожиданных блокировок и обеспечить более гладкое взаимодействие с финансовыми учреждениями, пишет портал primpress.
