68-летний житель Виннипега, который утверждает, что потерял почти $650 тыс. в результате предполагаемой мошеннической схемы, подал в суд на кредитный союз
и банк в связи с тем, что в иске названо «финансовым злоупотреблением в отношении пожилых людей».
Питер Сквайр
подал в суд на кредитный союз Access Credit Union и Royal Bank of Canada после
того, как в ноябре 2022 года он стал жертвой мошенничества.
В иске, который
он подал в четверг в Court of King's Bench, говорится, что пожилые люди «более
уязвимы для мошенничества и финансовых злоупотреблений, чем другие лица».
В иске
утверждается, что кредитный союз и банк должны были принять меры для
предотвращения мошенничества.
«Если бы не
халатное, безрассудное или сознательное содействие со стороны [Access Credit
Union], мошенничество было бы предотвращено», - говорится в исковом заявлении.
Сквайр совершил
два электронных перевода средств со своего пенсионного счета в Access Credit
Union после того, как ему поступил нежелательный телефонный звонок от человека,
представившегося сотрудником Bank of Montreal, который отвечает за управление
инвестициями клиента.
Джон Доу, так в
иске называют сотрудника банка, вошел в доверие к Сквайру и убедил его сделать
два электронных перевода средств - один на сумму $175 тыс., а другой через
несколько дней на сумму $473,290,08, говорится в иске.
Средства были
переведены на банковский счет RBC в Торонто на имя компании B21 Trade (Canada)
Ltd. - счет, контролируемый мошенниками.
В декабре 2022 года Сквайр получил от полиции Виннипега
информацию о том, что некий человек был арестован в связи с мошенничеством при
получении доступа к средствам на счете B21 Trade в отделении RBC в Торонто.
Впоследствии
Сквайр узнал, что, когда его средства были переведены на этот счет, «были
совершены другие мошеннические действия в отношении других жертв, чьи средства
также были переведены под ложным предлогом на счет B21 Trade», говорится в
судебном документе.
Сквайр
потребовал от кредитного союза возмещения убытков, «но до сих пор [Access
Credit Union] отрицает всякую ответственность за причиненный ущерб».
Адам Монтейт,
директор по маркетингу Access Credit Union, в своем заявлении для CBC News
сообщил, что кредитный союз не будет комментировать текущие судебные
разбирательства.
В иске
утверждается, что на момент совершения операций существовали тревожные сигналы,
указывающие на то, что Сквайр «возможно, стар жертвой стороннего мошенника».
В качестве
примера приводится тот факт, что по инструкции все деньги на пенсионном счете -
почти $650 тыс. - должны были перейти в руки третьего лица, чьи отношения со
Сквайром и роль в сделке были неизвестны.
«Закрыв глаза
на тревожные сигналы, не задавая надлежащие вопросы и не проводя расследования»,
кредитный союз «нарушил свою обязанность проявлять заботу по отношению к истцу
и по небрежности, безрассудству или сознательно способствовал мошенничеству,
совершенному против истца», — говорится в иске.
В иске
говорится, что истец имел право на защиту от финансовых махинаций в отношении
пожилых людей в соответствии с Законом Манитобы о защите прав пожилых людей и
злоупотреблениях в отношении пожилых людей.
Мошенничество,
совершенное в отношении истца, представляет собой жестокое обращение с пожилыми
людьми в соответствии с положениями Закона. В иске говорится,
что закон «налагает на [Access Credit Union] прямую обязанность сообщать о
злоупотреблениях в отношении пожилых людей», если у кредитного союза есть
разумные основания.
В иске
утверждается, что «[Access Credit Union] был обязан обучить свой персонал
распознавать признаки мошенничества и отслеживать операции, совершаемые в отношении пожилых клиентов».
Когда с ним
связался CBC News, Сквайр и его адвокат отказались от комментариев.
В иске
содержится требование о возмещении ущерба в размере неуказанной суммы от кредитного союза и RBC.
«RBC имеет или должен иметь процессы и процедуры для обнаружения
и предотвращения сомнительных операций».
Но в случае со
Сквайром «эти процессы либо не существовали, либо не применялись, либо
применялись, но не смогли идентифицировать счет B21 Trade как счет, связанный с
мошенничеством».
Позволив B21
Trade открыть свой счет для получения денег от Сквайра и других жертв мошенников,
«RBC по халатности, неосторожности или умышленно способствовали мошенничеству,
совершенному в отношении истца», говорится в иске.
Представитель RBC в Торонто
Шерил Бреан ответила в электронном письме CBC News: «Мы не можем комментировать
этот вопрос, пока он находится на рассмотрении суда».
Подписывайтесь на наш
Telegram-канал, чтобы всегда оставаться в курсе событий.
